浙江在线08月27日讯 位于市区下吕浦的一家偏僻小店，一天见不到几个客人，却利润可观——原来，摆在店堂角落里的POS机就是最大的“印钞机”。
昨日，记者从乐清警方获悉，近日，以乐清警方为主，温州市数百名警力多地同时收网，破获一个特大信用卡非法套现团伙，抓获涉案人员29名。据警方初步估算，该团伙涉案金额近100亿元，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。
隐匿在闹市
非法套现百亿元
今年5月份，乐清警方发现一个特大POS机非法套现团伙，以温州人徐某为首，在温州以及全国各地开展非法业务。
经过缜密的侦查后，8月9日中午11点30分，随着行动总指挥——温州市公安局副局长叶望庆的一声令下，全市数百名警力，在温州鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动，将该团伙一网打尽。
在徐某位于市区下吕浦的一个套现窝点，警方现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。
记者了解到，徐某组织数十人，从西宁、深圳、广州等地的POS机供应商处租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务，并将从外地办理的POS机租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点，从事非法套现业务。
根据已有的证据，该团伙从事POS机非法套现业务至少有两年以上的时间，目前该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但据警方初步估算，该团伙总涉案金额达到近100亿元。
“公司”化运营
设财务部技术部
据警方介绍，以徐某为首的特大刷卡套现团伙分工明确，组织严密。
徐某从外地租来刷卡的POS机，按照0.15%到0.4%的手续费给POS机的提供者；而徐某又将这些POS机提供给下属各个窝点，并收取1%的手续费；需要刷卡套现的顾客，则需要支付2%的手续费。徐某等人就是利用中间的手续费差价赚取利润，从2009年起，该团伙获利达数千万元。
记者了解到，该团伙的运作模式较为“先进”，采用公司化的管理模式，这个“公司”下设业务部、财务部等数个部门，其中财务部的负责人孙某和技术维护部的负责人林某系该团伙骨干成员。
孙某负责各个部门人事的调配和公司的财务处理。
因为团伙的POS机大部分来源于全国其他地区，为了能让这些POS机在温州派上用场，作为电脑高手的“技术总监”林某负责进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。
客户成下线
发展50余“子公司”
据徐某交代：“由于2009年前，法律没有明确规定POS机套现是违法的，我觉得这样的业务有市场，就开始了解POS机套现的业务。”2010年下半年，徐某开始从事POS机套现的业务。
记者了解到，本案中瑞安人夏某由于资金周转需要，经常刷信用卡套现，由于套现的累积金额较大，高达2%的手续费让她很心疼，于是她就想到了也去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚取利润。而她也就这样成为了徐某的下线。
据警方介绍，这个特大套现团伙自己设点及外租的窝点共有50余处，绝大多数窝点的负责人是由像夏某这样套现的客户发展而来，目前包括徐某为首的该团伙已有29人被警方抓获。
目前，此案警方还在进一步侦查之中。
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