浙江在线08月27日讯 今年5月份，乐清警方发现一个以温州人徐某为首的特大POS机非法套现团伙，在温州以及全国各地进行非法活动。8月9日，警方统一行动一举打掉了该团伙，从温州、广东、青海等全国各地抓获涉案人员29名，据警方初步估算，该团伙涉案金额近100亿。
特大信用卡套现团伙被端
8月9日，警方端掉徐某设置在温州市区下吕浦的一个套现窝点，现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。
据了解，徐某组织数十人，向西宁、深圳、广州等地的POS机供应商租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务，并将从外地办理的POS机租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点从事非法套现业务。为逃避警方打击，许某等人经常在各点之间交叉轮换使用POS机。他们从事POS机非法套现业务至少二年以上，团伙自己设点及外租的窝点共有50余处。
据警方介绍，徐某从外地租来刷卡的POS机，按照0.15%到0.4%的手续费给POS机的提供者；而徐某又将这些POS机提供给下属各个窝点并收取1%的手续费；而需要刷卡套现的顾客则需要支付给窝点2%的手续费。徐某等人就是利用中间的手续费差价赚取利润，从2009年起，该团伙通过非法套现的手段获利数千万元。
组织严密，下设数个部门
以徐某为首的特大刷卡套现团伙分工明确，组织严密。
该团伙采用公司化的运作模式，公司总部经常变换地址，下设业务部、财务部等数个部门。有专门负责业务推广的，也有专门到外地租赁POS机的，其中财务部的负责人孙某和技术维护部的负责人林某系该团伙骨干成员。
孙某负责各个部门人事的调配和公司的财务处理，他负责将扣除手续费后的套现金额打到客户的账户上，并且负责资金的核对和结算。
“由于在温州本地办理POS机审查和要求都较高，因此我们将目光对准了其他省份，一些地方银行办理POS机的手续要求很低，这给了我们可钻的空子。”据徐某交代，他们团伙的POS机大部分来源于全国其他地区，为了能让这些POS机在温州派上用场，他雇佣林某作为公司的技术总监。林某是个电脑高手，他负责对外地POS机进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。据了解，各部门的负责人除去基本工资外，还享受徐某承诺的业务提成。
绝大多数套现窝点由客户发展而来
据徐某交代，“由于2009年前，法律没有明确规定POS机套现是违法的，我觉得这样的业务有市场，就开始了解POS机套现的业务。”2010年下半年，徐某开始从事POS机套现的业务了。
今年26岁的宁波人小周，大学毕业后，从父母那拿了10万元创业基金，在温州大学城开了一家餐馆，但生意一般。2011年上半年，由于资金问题，周某经常需要去刷卡套现，一次偶然的机会上网寻找刷卡信息时认识了徐某。小周发现刷卡套现业务比开餐馆来钱快，更有发展前景，于是他也向徐某租赁了几台POS机，开始从事非法套现业务。
而瑞安人夏某，由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，由于套现的累积金额较大，高达2%的手续费让她很心疼。“我就在想，自己也租台POS机那样岂不是更划算。”由于此前她多次在小周处套现，就向小周了解了套现业务的一些细节。“我没想到，这行业的利润居然这么可观，我就动心了，也想做这个业务。”据警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人是由像夏某和小周这样套现客户发展而来，目前包括徐某为首的该团伙已有29人被警方抓获。根据已有的证据，目前该团伙已有14亿元涉案金额被查实，据警方初步估算，该团伙总涉案金额达到近100个亿。
针对此案，目前警方还在进一步调查之中。
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