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上网买资料信息 将他人信用卡挂失补办后套现
2012年12月28日 09:36:43

   浙江在线12月28日讯 本应只有银行掌握的信用卡信息,花百来元钱竟能通过互联网买到。曾做过信用卡业务员的杜某发现后,利用网上买来的信息,修改了持卡人的个人信息,再挂失,补办新卡,骗取了他人信用卡里的数十万元巨款。昨天,海曙检察院以信用卡诈骗罪对杜某提起公诉。

  每条100元买来信用卡资料信息

  杜某先是通过互联网批量购买了海量的个人信息,这些信息包含个人姓名、联系方式、房子、车子等,以每条一角钱买过来。

  然后,杜某在这些海量的信息中筛选出比较有钱的人,作为自己的作案目标。这些人往往有信用卡,而且额度不低。

  确定了作案目标后,还需要寻找目标人的信用卡信息。这些信息按说只有银行有,一般人不可能掌握。杜某还是把目光转向互联网,在网上找到了掌握个人征信信息的内部人士,以每条100元的价格将目标人群的信用卡信息购买过来。这些信息里有信用卡办卡人的相关资料,还有办卡人财产、家庭成员等极为隐私的信息。有了这些信息,杜某便开始施展他的“计谋”。

  套取他人白金卡里40余万元

  宁波的金某有张透支额度45万元的白金卡。今年6月,杜某通过购买个人信息掌握了金某这张白金卡的所有相关信息,他只要通过简单的几步就可以将这张白金卡变成他“自己”的。

  首先,他给银行客服打电话提出申请说:“我的电话、地址换了,想修改信用卡上的信息。”

  银行客服人员照例要核对办卡时的相关信息,并询问一些必要的问题。在杜某答对了所有问题后,银行方面同意了他的请求。于是,金某的这张白金卡上的电话号码被更换成了杜某的。

  过了几天,杜某又用自己的电话给银行客服打电话,对信用卡进行挂失,然后申请重新补办,并要求把补办的卡寄到他给的地址。由于是用信用卡上登记的号码打过来的电话,杜某很快便申请补办信用卡成功。

  随后,杜某在收到新办的信用卡后,在宁波多家POS机上套现,支取了近45万元巨款。这一切,金某都毫不知情。直到一个多月后,银行的欠款通知单寄来,他才赶紧报警。

  泄露个人征信信息人员将被严查

  天网恢恢。公安部门通过侦查,发现杜某在宁波作案之后,又在湖州、台州等地新申请了信用卡。于是,多地公安机关联合行动,将杜某抓获。

  经查,今年上半年以来,杜某通过这种方式在温州、宁波、湖州、台州多次作案,所骗金额除购买了一辆轿车外,其余全部用于个人挥霍。

  检察机关认为,杜某以非法占有为目的,非法购买个人信息并使用虚假的身份信息骗领信用卡进行透支,数额巨大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

  “在这一系列信用卡诈骗案中,受害人一开始是毫不知情的,也完全没有过错。”办理此案的检察官表示,个人征信信息泄露的后果是极为严重的,直接导致个人的财产等最隐私的信息暴露,让不法分子有缝可钻。银行在监管方面还存在漏洞,在信用卡信息的更改等环节也存在审核把关不严的问题。目前,泄露个人征信信息的人员已基本被锁定,有关部门将对此彻查到底。

  
来源: 中国宁波网 作者: 黄金 陈静 李义山 编辑: 施菲菲
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