昨天,永康警方证实当地一名老板被人从信用卡中骗走50万元。楼先生到银行取款时,发现原本存有50万元的银行卡内居然空无一文!永康市公安局刑侦大队有关负责人表示,此案正在侦查中,详细情况目前不便透露。
这笔钱是怎么长出翅膀飞出了自己的信用卡的?楼老板思前想后,猛然回忆起了半个多月前的一件事儿。
骗子第一招:你在外地消费过
5月4日下午,楼老板接到一个陌生女子电话,说是大连市建设银行的工作人员。(注意:这是一个惯用伎俩,很多骗子都冒充银行人员获得他人信任。)
该女子言之凿凿,说楼老板4月在大连建行办理了一张可以透支的信用卡,4月20日又消费过8000多元。
自己根本没去过大连,哪会透支消费!楼老板对她的说辞不予理睬,该女子立即告诉他一个“大连市银行卡打假中心”的电话,说有人可能冒用他的名义在刷卡消费,如果觉得有问题可以向打假中心报案,以免给自己带来损失。(注意:这个骗子发明了一个“打假中心”,其实银行根本没这样的部门。)
迟疑了一下后,楼老板就拨打了这名女子提供的号码,接电话的男子表明自己就是打击假冒银行卡的工作人员,同时告诉楼先生一个案件受理编号,并让他拨打一个区号为010的“北京市银行监管局”号码,申请保护自己的银行卡,以免被人继续盗用。(注意:老套骗局,另一个骗子登场。)
骗子第二招:你洗“黑钱”了!
电话接通后,一名李姓男子称:大连建设银行已将传真发至北京,北京银行监管局已经受理了这个案件。李某在询问了楼的身份证号码后,说最近接到各地报告,有100多张银行卡被非法使用,总资金有10多个亿,金融部门怀疑有黑社会在洗钱。为安全起见,银行要为楼先生设计一个报警系统,以防止黑钱通过他的卡流通。(注意:这是此类骗局的新动向,采用的是恫吓方式。)
这时,楼老板早就被环环相扣的骗术整得晕头转向,当即按照李姓男子的指示,到附近的银行开通了一个网上银行账户,根据提示输入用户名和密码,“升级”了系统。
此后,那名“大连打假中心”的男子又来电询问楼平时的资金流量情况,北京方面要求开具相关的证明,这名男子说楼先生卡内只有130元的余额,由于他的卡涉嫌洗黑钱,今后超过130元的金额公安局都要向他查询,如果楼先生在卡内多存些钱,能够证明自己的资金流量,这样就可以在有较大金额出现时避免不必要的麻烦。(注意:吓唬完人之后,骗子露出了本来面目,还是要你存钱,但这个时候密码卡号可能已经泄露。)
楼先生急于摆脱洗黑钱的嫌疑,深信不疑的他随后到永康某银行五金城分理处,在这张卡内存入50万元现金。过后他便忘了此事。
5月19日下午,楼先生急需现金,来到银行取款时,愕然发现他卡里已经没有钱了,取款记录显示,50万元存款早在5月5日就全部被人划走!
编辑的话:这个骗局和以往的最大不同,就是利用了人们对银行业务部门陌生的心理进行编造,然后采取恫吓手段,蒙骗当事人。对付这些骗子,有个最简单的办法,就是给银行打电话。现在银行都有客户服务热线,有什么疑难问题都会给予解答,你只要多问几个问题就好了。实在不放心,你可以就近找个银行,当面去问问。