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多家银行今年淡出投连市场 投连险下月起撤出柜台

   浙江在线02月10日讯 日前,保监会下发通知称,在银行代销的投资连接保险从3月15日起将被限制在银行理财中心和理财柜台销售,不得通过储蓄柜台销售。去年以来,资本市场低迷,股票基金亏损严重导致投连险也受到较大冲击。

  昨日,记者从嘉兴工行、农行、建行等多家银行了解到,为避免销售误导,上述银行已经提前结束了投连险储蓄柜台销售历史,将从今年起淡出投连市场,同时由于股市仍处于低位徘徊阶段,投连险市场销售一直难见起色,部分银行还主动停止了理财柜台的投连险销售。

  “从2006年下半年到2008年底,我们曾经开展过投连险业务,但是随着经济形势急转,以及股市的低迷,投连险销售业务量一直较小,因此从今年开始这部分业务已经从我们银行逐步淡出了。”嘉兴市工商银行个人金融业务部副总经理张杰表示。

  据悉,本次保监会下发的通知主要在三方面对投连险销售作出要求,首先要求银行渠道的投连险销售限制在理财中心和理财柜台,储蓄柜台不得销售;其次在人员资格方面,保监会要求投连险销售人员至少有1年寿险销售经验,并获得销售资格证书,销售前接受至少40小时的专项培训,并将相关培训材料报当地保监局备案,确保培训的质量;最后要求建立客户风险承受能力识别机制,包括将银行渠道的投连险新单趸交保费限制在3万元以上,以及建立风险测评制度。

  “投连险有其本身的特性,一方面这是一款比较复杂的理财产品,银行销售人员对该产品专业知识的缺乏很容易造成误导,另一方面它是不保底的,这决定了这个产品不是面向普通大众的,更不能在储蓄柜台销售。”保险行业相关人士表示。

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