缴获的POS机等作案工具。

　　浙江在线08月19日讯POS机是真的，货物交易是假的；刷卡人是真的，套现也是真的。

　　8月16日，温岭警方调集重兵重拳出击，集中开展打击POS机套现的“雷暴”行动。此次行动共捣毁非法套现窝点45处,抓获涉案人员28名，其中刑拘5人、取保候审7人。

　　好几袋刷卡清单、28台POS机、600多张银行卡、15台转账宝、12台电脑均被缴获，涉案金额初步估计达5亿元。

　　旧货商行里，人来人往很热闹

　　温岭城区某路，有一家旧货商行，条件一般，可自从去年下半年开始，邻居们经常看见每天都有不同面孔的人光顾这家商行，且大多是年轻人。

　　“一开始那架势，感觉这家商行生意红火，来者全是苦着脸进来，笑着出去。”邻居们一开始并没在意。可渐渐地，大家发现这家旧货商行似乎有点奇怪，“老板很少在商行里。”

　　不光是邻居觉得不对劲，民警也早就盯上了这里，只是起初苦于没有掌握证据，不宜打草惊蛇。

　　8月16日下午，警方开展“雷暴”行动，民警突然破门而入，还没来得及藏起来的1台POS机、1台电话宝、54张银行卡及多张清单当场被查获。抓获来自重庆壁山的女服务员李某，老板逃走。经审查，李某交代了他们利用POS机非法套现的非法行为。

　　公寓里有POS机非法套现

　　“公寓里也安装POS机搞套现活动，真不可思议。”办案民警小徐说。

　　根据前期掌握的有关线索，民警在太平街道某路当场抓获林某。同时，对林某租在某公寓4楼的期货公司开展搜查，在其两个窝点当场查获电话宝2台、POS机2台。

　　民警们迅速对林某开展审查，原来他在某公寓4楼租了一间私房，开办了一家期货公司，安装了4台电脑，搞起非法套现活动。

　　“他以为在公寓4楼私房里搞套现活动，不易被警方掌握，但最终还是被我们发现。”民警小徐说。

　　“我工作很忙，与他结婚以来，仅两次到过他的期货公司，他每次都对我说生意很忙，没想到他在搞非法套现活动。他一直骗我，当时我若知道他的行为，我是绝不会让他干的。”在某银行上班的林某妻子小陈说。

　　“据我们调查，林某在无实物交易的情况下，利用POS机刷卡套现，金额在500万元以上。”办案民警小徐说。

　　“有钱赚不忘亲兄弟”

　　蔡某在温岭城区办了一家旧货商行，因地处偏僻，生意一直不好。“我在朋友处了解到有人办了POS机搞套现活动，收入不错，我也就办了一台POS机，仿效他人搞套现，收取1%-2%的手续费。如别人持卡到我这里套现，我就收取100-200元手续费，搞这样的活动，我的收入有所上升。”蔡某对经办民警说。

　　生意好了，人手不够，他就想到了亲弟弟。蔡某把弟弟叫到旧货商行做帮手，让弟弟也赚些钱。

　　“他帮弟弟赚钱的想法可以理解，可这是违法犯罪的事。其实，他把弟弟也搭进去了。”民警说，两兄弟均被抓获，蔡某被刑事拘留，蔡某的弟弟被取保候审。

　　民警释“套现”

　　温岭市公安局经侦大队长陈旭华对POS机刷卡“套现”行为作了分析。“套现”是指犯罪嫌疑人与持卡人口头约定套现金额与手续费比例，再通过自己掌控的POS机刷卡虚假消费，扣除一定手续费后，将刷卡金额的现金还给持卡人，持卡人在消费清单上签字确认后，犯罪嫌疑人用消费清单向银行兑取刷卡消费账面金额。而“养卡”则是指持卡人将套现后的信用卡交给犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人用自己的现金替持卡人将欠款还上，让信用卡显示正常还款，再通过虚假消费的方式刷自己掌控的POS机，把卡上相应额度的现金“套”出来。

　　陈旭华说，违反国家规定，使用销售点终端机具等方法,以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法笫二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

　　据台州商报 朱凌云