浙江在线09月17日讯 近日，临海市公安局根据公安部打击银行卡犯罪行动的部署，对临海城区存在恶意刷卡套现的商店进行依法查处，成功端掉窝点38个，查获吕某、谢某等违法犯罪嫌疑人员25人，收缴POS机、电话转帐宝45台，各类银行卡310张，涉案金额达2.3亿元。

　　据介绍，9月2日，临海公安局经侦大队经调查摸底发现，临海城区有40多家商店存在恶意套现的现象。民警经过10多天的调查，掌握了大量证据。

　　14日中午12时10分，在市公安局相关部门指导下，临海公安局经侦大队全体民警与参加培训的基地学员、巡特警、派出所等200多人共同参战。行动组分40组对临海城区的“大通通讯”、“金通建材商行”、“伟发建材商行”、“四通通讯”、“明通通讯”、“光韬超市”、“力都建材商行”等40家商店采取行动，当场抓获吕帮海、谢海燕等违法犯罪嫌疑人员25人，搜查出POS机、交易凭证、账册、银行卡等各类套现证据，涉案金额达2.3亿元。

　　据记者了解，这批犯罪嫌疑人大都是2007年开始进行这类虚拟交易。近年来，银行为了促进大众消费，办理了各类信用卡业务，但很多商家和个人却利用信用卡的透支金额和时间进行恶意套现。持有信用卡的人去那些申请了POS机的商店进行虚拟刷卡，然后店主到银行把刷到银行账户的现金取出给刷卡人，每万元商家从中赚150-300元以上手续费。这些违法人员为了赚取更多的手续费，每家商店都有2台以上的POS机，多的达6台。这类虚拟交易破坏了正常的交易秩序，把原本方便人们出行的信用卡消费变成了恶意套现的行为。这种套现行为扰乱了金融秩序，给银行系统带来重大损失。

　　目前，这批违法犯罪嫌疑人已有8人刑拘，公安部门正集中警力加大对案件的审查深挖。

　　据台州晚报 许灵敏 陈学诚 朱冰幽