《特大跨国电信诈骗犯罪集团侦破内幕》追踪

　　近日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾警方，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟八国警方采取集中统一行动，成功摧毁两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团。

　　抓获犯罪嫌疑人828人，捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起(详见本报昨日报道)。

　　在柬埔寨的窝点，浙江警方发现一叠叠培训资料，其实就是骗局剧本，有骗局中各个角色的台词，台湾的幕后老板称之为“战斗手册”。

　　这个剧本，错字连篇，语句不通，很多法律术语也不对，关键是不符合办案程序。但骗子们就是靠这个剧本，在电话里把人忽悠得一愣一愣的，骗走2亿多元。

　　在这一剧本中，骗子分一线、二线、三线，看看他们是怎么表演的——

　　一线骗子出场

　　骗子把电话号码改号为某地政府部门(多为公安、法院、检察院)，拨到事主家，冒充政府部门工作人员。

　　事主接起电话后，一般先有一段事先录好的语音，也有真人表演，一般是女的，此为一线。

　　“你好，这里是××(地区名称)公安(法院或检察院)，通知你，请于今天下午5点前来我局做调查笔录(法院是传票)，如有问题请按0键转人工服务。”

　　事主听过此类语音播报后大多会按键查询。

　　但无论事主按哪个键，其实都是转接到下面将要出现的二线骗子(有时，打电话人多，这个一线骗子角色也顺应为二线)那里——因为骗子使用的网络电话可任意改号，进行语音播送，不挂线转接。

　　二线骗子出场

　　二线骗子：“喂，你好！找×××同志，我这里是××公安局经济犯罪侦查支队。我是公安民警林一平(犯罪分子随便取的名)。

　　×警官已帮你把125专案的案卷材料调阅出来了。首先请教一下×同志，我们××市人民检察院分别在2010年12月15日跟21日都有寄发一次传唤证给你。”

　　事主：大多会予以质疑，并问怎么回事。

　　二线骗子：你都没有收到是不是？你是不是住在××××××(事主的地址)？你刚才是接到××市110跟你做的通知是吗？那他有没有清楚告诉你125案卷的材料呢？

　　事主：质疑。

　　二线骗子：这个125专案是我们公安局又破获的一个非法洗钱犯罪团伙。我们在现场抓到一个主要犯罪人。这个犯罪人的名字叫林红。麻烦×同志先把犯罪人姓名写下来。那我这边请问一下，林红这个人你认不认识？我们公安局在林红的租屋处又找到128张居民身份证。这个身份证里头，我们发现有一张是你的个人身份证原件！

　　事主：急切地否认。

　　二线骗子：你如果不认识林红，为什么你的居民身份证会转交给林红使用？

　　事主：说自己遗失过。

　　二线骗子：你说你之前有遗失，那你的意思是说你之前遗失的身份证很有可能被林红捡走拿去盗用。我们在林红的租屋处找到38张银行卡。卡号刚刚110有没有告诉你，根据我们的审查，6227×××××(银行卡号)这张银行卡一直在使用，我们破案前的15天里有高达216万元的违法资金在里头出入，经过提领只剩余36万元。

　　×××同志，你要了解到一点，根据我们国内银行法律非法洗钱的资金凡是超过50万元，都属于数额非常巨大的刑事案件。单凭这点，就可以判处你7年以上的有期徒刑。根据林红在我们这里所录的口供，提到他用1200元的资金向你购买居民身份证和银行卡，有没有这回事？

　　事主：肯定很紧张，急于辩驳。

　　二线骗子：×××同志，我们警方办案是讲求实事求是的。我们不会因为林红的一面之词或者你的片面之词就下结论，如果你真的是清白的，那就配合警方办案。因为125专案是专门由检察长在办理，专案检察长说先前寄发两次协查令给你，你都没有到我们公安局这边做说明，所以他要求今天联络到你们当事人之后，你必须在下午五点之前到我们××公安局亲自做笔录核实案件,那你五点以前赶不赶得上呢？

　　事主：表示没办法过去，因为骗子冒充的公安局一般都是离事主很远的。

　　二线骗子：我们用电话录音系统给你制作备案笔录，你能不能配合？

　　我们制作这份电话录音笔录有几个重点，你稍微注意一下。

　　1.我们制作笔录是采取警官跟你一问一答方式。

　　2.你旁边不能有其他人跟你对话，你现在旁边有没有其他人在？因为这份录音是要交由人民检察院检察长聆听的!如果他听到你在制作备案笔录的过程中有跟第三者沟通对话的情形，他会认为你是跟在逃同伙做串供！

　　3.警官这边问你的问题，你都要据实以答，不得谎报，不可以有任何隐瞒的情况发生。

　　4.我们一旦开启电话录音系统后，电话不能中断。你现在使用的手机先检查一下电量是否足够。备案时间大约是半个小时到一个小时不等，你应该有充电器吧？你先把充电器给充上(有时，骗子中途有电话进来搅局，要你把手机或小灵通先关机)。

　　5.最重要的一点，在我们全程录音过程中，你务必要如实回答所有相关的问题，是就是，不是就不是，不得有任何不实的行为，不然你将要负相关的法律责任，你都清楚了吗?

　　(记者注：一般情况下，警方是不可能在电话里做笔录的，如果像骗子所说的这么重大案件，是绝不会在电话里做笔录。)

　　事主：表示知道了，完全陷入骗局并按骗子指示进行各项确认。

　　二线骗子：我这里是××公安局经济犯罪侦查支队，我这边电话是×××××，那你待会可以打114核实这个电话号码，他如果跟你说是××公安局经济犯罪侦查支队的电话，你就跟他说声谢谢，然后把电话挂上(记者注：目前114都开通了直接连接对方的功能，这个办法也可以试试)。警官这边的电话录音系统会在一分钟内回拨电话给你。

　　事主：挂机，拨打114查询骗子提供的某地公安局电话，并得到114给予肯定的答复。

　　(记者注：此环节骗子提供的号码是真实的公安局号码，为下一步蒙蔽事主做准备。)

　　(一分钟，电话响起)。

　　二线骗子：现在是2011年×月×日时间是几点几分，××公安局经济犯罪侦查支队民警林一平，警员编号××××，现在开始对当事人制作电话录音笔录。

　　请问当事人的身份证号，居民身份证有没有在身上，工作单位……

　　事主：说出自己的姓名、身份证号。

　　二线骗子：大声一点说，确保录音能录进去。

　　事主：提高音量又重说了一遍。

　　二线骗子：××公安局所破获的125专案先前有两次发传唤证给你，你有没有收到？这一专案是我们破获的非法洗钱犯罪团伙，我们在现场所逮捕的犯罪团伙头目林红你认识吗……

　　事主：回答肯定不是。

　　二线骗子：账户里180万遭到非法提领，银行卡又登记在名下，专案检察长认为可能是你领了以后转存到另外的账户上，加上林红的口供表示他每个月还按月给你回扣和提成。我们公安局也不会相信你去做这样违法的事情。现在，警官这边先帮你登记你的金融往来清单，账号和密码不用告诉警官我，因为这是你们民众的个人隐私。

　　事主：完全蒙了。

　　二线骗子：请问你个人名下和哪几家金融机构有往来？是卡还是折？卡和折在一起？是不是在身边？有无正常使用，最后一次使用日期是……

　　(记者注：这是骗子在摸底)

　　事主：如实回答。

　　二线骗子：待会警官会向我们国家的互联网查实，如果有多出来的账户或者不法业务产生，我们会立即冻结。你先稍等电话不要挂断，手机刚刚有没有把电充上(拨电话声音)。

　　(记者注：骗子故意制造出拨电话的声音，假装转到查询中心)。

　　事主：表示同意并持机等待。

　　二线骗子：×××同志,检察长要求下午五点以前，你必须把你名下资金交到我们市公安局这边，由我们帮你携带到人民检察院，交由国家人民法院来清查你个人名下资金。清查资金的手续大概需要30分钟的时间。30分钟清查完确定你账户的资金是属于你个人合法资金，将把资金原封不动退还给你，这样你懂吗？你在五点以前赶快过来我们公安局，把资金全部都带上，有没有问题？

　　(记者注：这是骗局最容易识破的关键点之一：公安机关是不会要求老百姓把银行卡的信息和资金带到公安局调查案件的。)

　　事主：表示肯定赶不上。

　　三线骗子出场

　　二线骗子：等我一下，我先拨电话给检察长，问一下你赶不上要怎么做处理？你电话不要挂断稍等一下(骗子假装转接电话)。

　　(记者注：会制造出拨电话的声音，这里有三线骗子出场。事主会在电话里听到冒充检察长的三线骗子和二线骗子间的对话)。

　　二线骗子：喂！你好！请找×××检察长！刘检察长你好！我是林一平，对对对，小林！检察长，我这边有个问题请教一下你！我现在手头上有一位125专案的民众他叫×××，125专案？对对对，他必须在五点钟之前来我们这边做笔录跟完成金融资料方面的手续……

　　三线骗子：(寒暄几句)

　　二线骗子：×××同志现在没有办法赶到我们这边来，所以我先帮他制作电话录音笔录，这个笔录目前制作相当顺利！

　　三线骗子：(假装过问)

　　二线骗子：对！现在有一个状况，检察长要求把他名下资金部分交由国家反洗黑钱中心接受资金清查比对。

　　三线骗子：是啊。要这么做。

　　二线骗子：对对，为了要弄清个人资金问题，他也是愿意配合清查手续的。目前来看，他可能是身份材料遭到盗用。

　　三线骗子：这怎么可以？

　　二线骗子(假装帮事主说话)：可是检察长，×××同志目前没法赶到我们公安局来，那资金清查比对怎么处理？

　　三线骗子：目前上级主管机关认为×××涉嫌重大刑事案件，要将×××名下所有银行账户做资金比对，如果不配合调查马上逮捕。

　　二线骗子(无奈转向呼叫事主)：喂，同志，检察长说你是不是确实没办法赶到我们公安局？(又假装转到检察长)好！你等一下！检察长同志说他确实赶不上！是，对对对，好，检察长再见！

　　事主：听到上述两个骗子的对话后，此时已完全被吓住。

　　至此，冒充检察长的三线和二线骗子对话结束，二线骗子继续与事主对话。

　　二线骗子：×××同志，检察长说你在下午五点以前没办法赶到我们公安局，他将会把你名下的账户逐一做冻结，冻结时间长达一年六个月，这一年六个月你和你家人要怎么生活？另外还有一个办法就是将你拘押两个月接受调查！这样你的亲戚朋友会怎么看你？法律之外不外乎人情！你这个案子已经超出警官职权范围！待会警官会将你这案件立即报检察长，由检察长对你名下账户往来做记录比对。

　　另外告诉你，这个检察长，他为人嫉恶如仇，所以你要知道检察官有直接起诉你的权力！等一下检察长对你做资金比对调查，你自己态度要好！检察长手边有很多金融案件要侦办的！你要好好配合检察长清查，你清不清楚？

　　那你稍等！不要挂线！我立刻帮你转接到检察长办公室。

　　(记者注：这是骗局最容易识破的另一关键，目前在国内公检法系统是相互独立的，不可能进行电话互转的。)

　　三线骗子出场(冒充检察长)。

　　三线骗子：×××同志，你稍微等下。重复前面的所谓核对内容。

　　经过我们调查，你可能要去把一部分资金转到我们一个账户上，我们要进行比对。这个审核过程是涉及国家机密的，只有你自己可以知道，你不可告诉其他任何人，包括你的家人、亲戚、朋友都不能说，要是你有任何泄密的行为，我们会立刻冻结你名下所有账户资金，并以泄露国家机密罪逮捕你!你不要知法犯法!

　　事主：按照骗子指示。办理网上转账，如果没有开通网上银行的，骗子还会先让他去办张银行卡，把钱存到这张卡上。

　　三线骗子：金融监管局要对你新办的银行卡进行审核，请在你的手机上输入你新办银行卡的密码。

　　(记者注：此环节的目的，是骗子套取该银行卡网银密码的过程，方法就是当事主在自己手机上输入密码时，骗子利用音频分析软件，破解事主所按的数字，从而盗取密码。)

　　事主：按要求输入。

　　三线骗子：好的，你可以将你的密码修改了。我们将会要求有关部门尽快帮你的银行卡做安全设定，开立金融保单，好的先这样，谢谢你的合作，明天我们会和你再次联系。

　　(记者注：骗子是在迷惑事主，给事主造成银行卡密码没有丢失的假象。然而，事主将密码修改后，该卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码)。

　　最后，骗子利用盗取的密码在网上进行网银转账，骗取事主的钱财。（都市快报 记者杨丽）