浙江在线10月22日讯 “电信诈骗”之所以神龙见首不见尾，就在于诈骗集团各部门分工严密且具有很强的蒙蔽性。昨天，婺城公安分局经侦大队负责人向社会通报，婺城警方已成功打掉一境外电信诈骗集团“办卡组”，这在金华尚属首次。

　　办卡露马脚

　　10月17日下午，一男子到市区某银行营业部，手持身份证要求办理银行卡。细心的营业部员工经比对，此人相貌与身份证照片虽然相似，但仍有差别。面对询问，那男子支吾几下，拿起身份证离开了。该行保卫处处长获悉情况后十分警觉，通过查看监控，那男子果然可疑。之后，保卫处调取本系统监控，惊讶地发现，此人已到多个营业网点办理过银行卡。按规定，办理银行卡需存入200元现金，但他这边刚存了钱，随即走到自动柜员机前取出。

　　接到报警后，婺城公安分局经侦大队立即扩大调查范围，查清还有两男两女与那男子共同使用他人身份证骗取银行卡，短时间内已在市区办理了20多张银行卡。警方通过技术手段，得知这三男两女还在温州、瑞安等地使用同样手段骗取银行卡。案发当天，5名嫌疑人前往义乌。

　　义乌落法网

　　10月18日上午，婺城警方派出抓捕组直奔义乌。经蹲点守候，在义乌某银行内将正在骗取银行卡的两男一女当场抓获。突击审讯后，警方顺藤摸瓜在义乌某宾馆将另外一对男女擒获，当场缴获他人身份证28张。

　　现已查明，这三男两女均为福建省安溪县人，名叫柯伟烽、苏江彬、刘珊珊和陈某某、柯某某。该团伙中，年龄最大的22岁，最小的两个今年仅17岁。据交代，21岁的柯伟烽是这个团伙的头目，与刘珊珊是恋爱关系，与苏江彬是同学。得知柯伟烽用他人身份证骗取银行卡很赚钱后，苏江彬拉着朋友陈某某、刘珊珊带着小姐妹柯某某也入了伙。

　　婺城警方通过搜查柯伟烽的笔记本、托运单获悉，此次他们从福建出发来浙江，短短几天已用他人身份证骗取了大量银行卡，其中通过快递公司向其“上家”邮寄了316张银行卡。他们打算在义乌骗取银行卡后，接着到绍兴作案。

　　按卡领报酬

　　不少市民或许会问，柯伟烽等“上家”拿这些银行卡作何用途？

　　婺城公安分局经侦大队副大队长陈武昨介绍，受害人一旦上当受骗将存款转入指定账号，在境外的犯罪分子立即指挥设在大陆的转款集团通过网上银行将赃款迅速拆分至多个银行卡内，并在极短的时间内由在大陆、台湾、香港等地的取款集团将赃款全部取现，而后按照指令存入洗钱账户中，由地下钱庄将赃款转移至境外。犯罪分子为逃避打击，往往采取在A地购卡、B地拨打电话、通过C地虚拟号码转移到D地，对E地人群实施诈骗，得手后在F地转账、G地取款等反侦查手段，整个作案过程多区域活动，大跨度流窜，其诈骗分工有话务组、办卡组、转账组、取款组等。而受雇于境外电信诈骗集团的柯伟烽等人，充当的就是“办卡组”角色：在福建厦门等地购买他人丢失的身份证，然后持和自己相似的身份证骗取银行卡，再将那些身份证、银行卡邮寄给“上家”，按卡数领取报酬，“上家”给出的价格是一张银行卡55元。

　　目前，柯伟烽等人已被婺城警方以涉嫌妨害信用卡管理罪刑事拘留。

　　据金华晚报 记者 陈玉杰