浙江在线05月09日讯针对近期浙江省发生多起利用银行信用卡进行违规套现实施诈骗的案件，昨天（8日），省公安厅经侦总队专门发布预警信息，总队长黄宝坤专为市民点评案例，提出防范建议。

　　为了500元好处费

　　22000元打了水漂

　　前几日，台州一犯罪嫌疑人在银行下班后，手持可以透支3万元现金的信用卡，来到一家安装了POS机的单位，对工作人员称这张信用卡透支了25000元，已到还款期限，但目前资金困难，需要过几天才有资金。他提出，将信用卡留下，让工作人员第二天先到银行替他堑付透支款22000元，然后再从POS机上套现出22000元现金归还，并承诺会提供500元的好处费。

　　工作人员觉得有利可图，信用卡扣留在自己手中也出不了什么意外，在检验该信用卡能够正常使用，确实剩余5000元现金余额后，便同意了不法分子的要求。嫌疑人称第二天上午10点来该单位取卡，留下联系电话后离开了。

　　第二天，该工作人员将22000元现金存到这张信用卡上，几分钟后返回单位想利用POS机套现22500元现金，结果输入密码，却发现信用卡已被银行挂失、冻结。而不法分子的电话再也打不通。

　　两天后，工作人员通过网上查寻，发现信用卡上的现金已全部被人提走。

　　权威分析：

　　该案不法分子在网上银行发现存入现金后，马上将信用卡挂失，并通过网上银行加急补办新信用卡并修改密码，两天后拿到补办的新信用卡后将信用卡上存入的现金全部提取走。

　　此手段看似简单，但不法分子利用了受害人缺乏使用银行信用卡知识，能够轻易获取利益而失去戒备，同时利用了受害人使用POS机违反银行规定套取现金，轻易不报案的心理，屡屡诈骗得手。

　　防范建议：

　　——POS机刷卡套现是违法犯罪行为，持卡人不仅不能参与，而且发现非法中介或套现商户，要积极拨打发卡银行的电话或银联客服热线95516投诉，也可直接向公安机关予以举报；

　　——在保护好自己银行卡信息、个人信息资料的同时，不能相信陌生人，把现金存到对方的银行信用卡上，更不能因贪小便宜失掉违法犯罪的底线；

　　——一旦发现受到侵害，要及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告，监控银行卡交易或冻结、止付银行卡账户；对已发生损失或情况严重的，应及时向当地公安机关报案，并配合公安机关或发卡银行做好调查、取证工作。

　　“短信”诱骗卡里资金

　　日前，受害人周某某到乐清市公安局经侦大队报案称：收到一条短信，称周申办的5万元信用卡已激活成功。

　　周某某由于没有办过信用卡，对短信有疑问，于是根据“短信”内容和提供的电话，向“客户服务部”查询；“客户服务部”建议周向“金融犯罪调查科”报案；“金融犯罪调查科”提议周向“银管中心”要求冻结其银行卡并预以加密升级；“银管中心”在遥控周某某在ATM机上对银行卡加密升级操作时，骗走周某某银行卡上9356元人民币。

　　权威分析：

　　“客户服务部”、“金融犯罪调查科”、“银管中心”都是被犯罪分子控制的虚假机构。

　　在一步步诱骗受害人打通“银管中心”电话后，“银管中心”一方面骗得了受害人银行卡存款情况、身份证号码等资料，一方面遥控受害人在ATM机按转账键，输入犯罪分子控制的卡号，输入加密号码即为输入转账的金额，从而转走了受害人银行卡里的钱财，并对该银行卡的密码进行修改，妄图控制该银行卡再次行骗。

　　防范建议：

　　——请广大市民不要轻信短信及其提供的有关部门的联系电话，因这些电话都是由犯罪分子所控制的；

　　——请广大市民不要轻易向他人透露自己的身份证号码、银行卡号码等信息，更不能按着犯罪分子设计的圈套操作，一步一步把自己卡上的钱转出去；

　　——如果市民有疑惑需要报案的，请不要按犯罪分子提供的电话号码打电话报案，亲自到银行等金融部门进行咨询或到当地公安机关报案。这样就可以杜绝犯罪分子以自己设计的思路来将你一步一步套进去，从而达到预防犯罪诈骗钱财之目的。