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女子不到2年刷卡2亿多 身揣POS机每天“移动办公”
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从”王姐“那里缴获的卡、账本和POS机。陈雷 摄

  浙江在线05月26日讯2亿多!从35岁的萧山“王姐”住处搜出来的账本和银行单据,让余杭公安局经济犯罪侦查大队的民警大为震惊。按照每1万元收取150元“手续费”的平均数字算,你说说“王姐”赚了多少非法的钱?这是她用10余部POS机在不到2年时间里,帮卡奴们“养卡”造就的“伟业”。她还是上百个卡奴心目中“信誉最好的信用卡理财员”。

  昨天,“王姐”因涉嫌非法经营罪被余杭警方依法刑事拘留。

  拎着POS机,她搞的是“移动办公”

  一个没有工作的女人,每天进进出出银行,不是取钱就是存钱,数额动辄几十万。这事奇怪吧?

  办案民警叶永进告诉记者,今年4月底,他们发现“王姐”形迹可疑,就是因为她的巨额流动资金。进一步调查,却又发现“王姐”不但没有工作,行踪也是时隐时现,没个固定落脚点。直到5月初才证实,她“从事”专门刷银行信用卡虚构交易、非法套取现金的“生意”,靠赚手续费为生,有时候在出租屋居住。

  为了能够人赃并获,民警在出租房附近蹲点守候了3天,还是没等到她。

  5月5日下午,在临平一家装饰公司,“王姐”背着包走了进来。跟约好见面的“顾客”打过招呼,她从一只红色手提袋里取出电话机样子的POS机,熟门熟路找了一条电话线连上,拿过“顾客”的信用卡,刷卡,按下3万元的数字。“嚓嚓嚓”,随着交易单据打印出来,她从包里取出了3万元现金。整个过程不到3分钟。

  在这家装饰公司内,守在旁边观看的正是等待她多日的民警。“王姐”随身携带的1台POS机和2部手机被当场缴获,随后,搜查她住的出租房,又缴获了1台POS机、66张信用卡和3个账本。

  卡奴们说,王姐“信誉绝对靠得牢”

  在警察眼里,“王姐”是犯罪嫌疑人,可是“卡奴”们不是这么看。在这些急需现金的人群中,说起她这个“信用卡理财员”来,评价不但是“资深”还是“信誉靠得牢”!

  2008年,“王姐”一开始做这个非法套现的“生意”时,还曾经注册过一个空头公司,向银行申请办理了POS机,没多久被查获涉嫌刷卡套现,被银行查封了。已经摸到门路的她非但不知悔改,还找到了成本更低的办法:租用别人的POS机作案。

  “王姐”对“客户”们服务很周到,一般都是电话预约,上门服务。事先先说好套现多少钱,然后找个有电话的地方见面,直接将POS机连上网,一手刷卡,一手拿钱。对于多次交易、长期靠“拆东墙补西墙”的老客户,她还提供代为保管信用卡和密码的服务,每个月在信用卡账单到期之前,保证如期代还欠款。

  在缴获的账本上,民警根据她精心整理、粘贴的交易单据和存款单据,初步计算套现金额高达2亿多元,涉及商户27家,其中还发现了她的租用POS机的协议,每三个月租金1万元。

  初中文化玩转“信用卡理财”

  让人惊讶的是,把信用卡的歪门道玩得熟门熟路的“王姐”,只有初中文化。在对民警交代时,她说自己由于文化水平低,一直找不到什么好的工作。

  2008年8月份,在朋友的“点拨”下,王某从他人处获得了一台POS机,开始从事POS机刷卡套现的犯罪活动。常用信用卡的人都知道,信用卡一般只能提取50%信用额度的现金,并且还有手续费和每天万分之五的利息,而利用POS机虚构消费、套取现金,可以享受最长56天的免息期并且全额提现,手续费也不高。因此,套现就成了“卡奴”的救命稻草,而“王姐”正是利用了“卡奴”既想套现、又不想留下不良信用记录的心理,找到了一条生财之道。每一万元从持卡人的信用卡到她这里周转一圈,她可以赚取一两百元的好处。

  翻开“王姐”的账本,其中一页就是一个叫“孙某某”的老客户,下面密密麻麻都是每个月的刷卡和存款记录。从2009年春节前后开始,孙某某把4张信用卡交给“王姐”,委托她每个月套出2万元来互相还款,这就叫做“养卡”。

  另一个“陈某某”却是为了维护自己的“白金卡”和“钻石卡”不被取消。因为不达到100万的消费,这样的高级信用卡不但会“降级”,还要收取数千元的年费。口袋里消费不起,又要维护“有钱”的面子,他只好打肿脸充胖子,请“王姐”帮助“维护”。

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