浙江在线07月16日讯昨天,浙江省公安厅经侦总队透露,今年以来,银行卡恶意透支诈骗案高发。
从今年年初至6月30日,全省共立银行卡透支诈骗案250多起。仅义乌警方就公布有涉及信用卡诈骗的40多起,涉案金额达100多万元。
而最近,又出现了一种罕见的诈骗手段——克隆国外信用卡,然后做成假卡,再去刷卡套现。
永康警方就破了这样一起案子。
去年7月6日,永康警方接到中国银行永康支行报案,说永康一家公司POS机交易有问题。
银行方显示,从2009年6月15日开始,该公司的POS机上刷卡交易的外国信用卡有90多张。但最后交易成功的只有20多张。
从银行记录看,有张卡,一连刷了两次7210元,第一次成功了,第二次显示余额不足,最后刷了5210元。
“持卡的人似乎不知道卡里有多少余额”,银行方要求POS机的主人——公司经理石某提供购销单凭证。
同时,中国银行遭到国外信用卡客户的拒付,他们通过律师说,他们没到过永康,更没在永康消费。
另一方面,石某最后提供销售凭证,但银行发现,上面的签名全都是瞎编的,与真实的信用卡主人的签名完全不一样。
警方介入调查。调查发现,来刷卡的是三个磐安人。
其中主犯曹某30多岁,有盗窃前科,他说,他在网上买来了外国信用卡的信息,卖家传授了他克隆银行卡技术。
他找来两个帮手,他弟弟和包某,包某通过关系,找到了石某的贸易公司……直到短短几个月时间内,三人刷卡套现了29万元人民币。其中石某所在公司得到6万多元“手续费”。
目前石某等人被刑拘。
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复制新卡恶意透支的八成发生在亲友之间
绍兴警方昨天也公布了一起盗用朋友身份信息复制新卡透支的案子。
除了用假身份证办卡或明知没钱而恶意透支诈骗外,这种窃取他人信息而后复制新卡恶意透支诈骗的,占案件总数的40%左右,80%是亲友之间作案。
因为熟悉受害事主的信息,包括密码和身份证等,他们往往采取挂失原卡办理新卡再透支诈骗的手段,到透支后,就逃跑,最后把一屁股债扔给了受害人。(都是快报通讯员任宇陈正明朱窈记者杨丽)