浙江在线07月20日讯7月14日，北仑警方捣毁一个银行信用卡非法套现团伙，共捣毁两个窝点，缴获10多台POS机、几袋刷卡单和上百张信用卡。据调查，犯罪嫌疑人非法套现涉案金额达7000多万元。

　　今年6月，北仑警方接到群众举报得知，有人在北仑明州路某宾馆从事POS机非法套现活动。经过侦查，警方很快锁定了王某、叶某等人有重大嫌疑。

　　7月8日上午9时，北仑警方在北仑区明州路某宾馆当场抓获了王某等人，查获涉案POS机5台和数十张信用卡。

　　经查王某和叶某均系北仑本地人，今年20多岁，是社会无业人员，之前并没有经营非法套现的前科。

　　“我们在侦查中发现，他们的交易都非常谨慎，一般都是熟人介绍，这两个嫌疑人都是长期租住在北仑区明州路的一家宾馆，几乎每天都有不同的人进出他们的房间，我们还发现他们和鄞州区的一伙人经常在固定时间联系。”北仑公安分局经侦大队陈警官说，通过突审发现，鄞州的钱某等人正是北仑王某、叶某的“兄弟团伙”，他们分别负责宁波各片区的“生意”。

　　7月14日凌晨，北仑警方先后将钱某等人抓获，并在其出租房里查获涉案POS机10多台。警方从该非法团伙手中共缴获信用卡百余张，利用POS机套现的人员多达300余人，涉案金额高达7000多万元。

　　据警方调查，这10多台POS机都是犯罪嫌疑人利用亲友的身份证，向工商部门申请营业执照，然后向银行申请来的。

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　　有关法律规定：持卡人以非法占有为目的，通过信用卡套现方式进行信用卡恶意透支的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

　　违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。信用卡诈骗最高将判处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

　　东南商报记者汪林通讯员吴燕萍