浙江在线07月21日讯日前，永康警方破获首例克隆外卡并通过POS机套现的诈骗案件，犯罪嫌疑人曹某、章某、小军被警方起诉。

　　去年7月6日，中国银行永康支行向永康市公安局经侦大队报案，称在永康市某贸易有限公司POS机上的交易出现异常，怀疑有人使用假卡。

　　民警发现，银行的记录显示，从去年6月15日开始，在该公司的POS机上刷卡交易的外卡达90多张，但成功交易的只有20余张。并且有一个规律：刷卡金额一律从高往下刷，与正常的刷卡消费习惯相反。

　　从一张卡一次不正常的刷卡中，银行方面发现了端倪：这张卡第一次刷7210元，显示交易成功，接着又刷7210元，跳出“余额不足”的警告，最后只刷了5210元。“刷卡人对自己的金额怎会不清楚？”银行马上联系该公司法人代表兼经理的石某，要求公司提供货物交易的签购单，查看该公司是否存在真实的货物交易。然而，尽管银行多次催促，石某一直以各种理由拒绝。

　　去年6月21日，中国银行总行遭到国外卡主拒付。另一方面，在石某勉强提供的签购单上，银行方面发现上面的签字与事实不符，断定该公司使用假外卡交易，遂向永康警方报案。经查，警方初步锁定了磐安人曹某、章某、小军为主要刷卡人。

　　在抓获小军后，永康警方又对曹某进行上网追缉，去年12月9日，曹某在杭州滨江区落网。据曹某交代，他们3人是老乡，为了寻求一个来钱快的途径，想到银行卡套现。去年3月，曹某上网搜索到一个“黑卡吧”，一名自称“小张”(还在追查中)的网友发帖出售国外信用卡的信息以及克隆银行卡的技术。“我们克隆外国卡，主要考虑外国人不会为了几万元钱就大老远跑到中国打官司。”看到信息后颇为动心的曹某认为这是一个可以轻松赚大钱的路子，与章某、小军商量后一起向“小张”购买了外卡的信息以及空白卡。

　　由于假卡在商场消费很容易露出破绽，两人便商量弄一台POS机。经过别人介绍，章某结识了永康市某有限公司的潘某，潘某以公司要购买美元为由，向银行申请安装了一台POS机，章某等便开始了他们的赚钱美梦。至发案时，3人共诈骗金额29万余元。

　　浙中新报通讯员永经记者明月