诈骗流程示意图

缴获的银行卡摆了满满一桌。

　　浙江在线08月19日讯“台北怎么走？”

　　“你问小义吧！他知道的。”

　　不要以为这是在台湾问路，这其实一个电信诈骗团伙接头的暗号。

　　暗语背后，是温州警方侦破的特大电话诈骗案，目前已查明的案值有一千多万元，缴获了140多张涉案银行卡，冻结金额450多万元。

　　这个数字，创了“全国纪录”。

　　温州公安局刑侦支队一大队副大队长余朝晖说：“一个月内，温州市检察机关将对3位犯罪嫌疑人提起诉讼，之后，法院将按比例还给受害人被骗的钱。”

　　这个电话诈骗犯罪团伙，总部设在台湾，组织严密，“纪律”森严。从三个嫌疑人口中，我们终于了解到了诈骗团伙的众多作案细节。

　　诈骗团伙到底是怎么“运作”的？从这次落网的周某、郑某和林某口中，我们初解端倪。

　　这三个犯罪嫌疑人都是台湾人，全是“80后”。据他们交代，诈骗团伙下设三个“部门”：电话组、提卡组、提款组。

　　电话组主要是引人上当。一级“话务员”告知诈骗对象：你的电话欠费了，你卷入经济犯罪了……然后，二级人员“粉墨登场”，以银行、邮局工作人员等名义，提供所谓“安全账户”；最后，三级人员以公安局等名义，要对方把钱打入“安全账户”。

　　提卡组的主要工作对象是“卡”，他们在沿海城市的劳务市场，以80元~100元不等价格，“借”民工身份证办理大量作案用银行卡；另外，一旦诈骗得手，他们又要通过网上银行，把“安全账户”中的钱迅速分散转移到大量提款用的银行卡中。

　　提款组则“潜伏”在大陆，每天单线接受台湾“总部”指令，从那些银行卡中提款，在每天下午4点半前，把钱打回台湾“总部”。

　　林某是“潜伏”在大陆的福建、浙江两省提款组组长，他的“月薪”有十几万元。

　　今年4月份，林某和男子“小义”联系上了，“小义”是他的“上级”，又给他带来了两个手下，周某和郑某。

　　4月10日，“小义”召集3人，再次强化训练他们使用大陆银行自动柜员机。

　　“小义”还宣布了“五大禁令”：

　　一、在大陆不准“碰”女人，禁止去KTV；

　　二、衣着要“低调”，禁止穿戴奇装怪服；

　　三、只吃工作餐，禁大吃大喝，严禁酗酒；

　　四、每人配备3只手机，一只专门接受上峰指令，一只手机与另两名组员联系，还有一只手机供私人使用，“工作”手机严禁挪作私用。每到一地都要更换当地手机号码，使用不得超过一周；

　　五、不许在提款执行地到网吧上网。

　　4月13日，“小义”提供给林某等3人赴大陆的有关手续，3个人于是进入大陆，开始了他们的“提款之旅”。

　　到了厦门，林某接到第一道指令，“小义”叫他到厦门江头邮局门口拿“情报”，暗号就是“你知道台北怎么走吗？”“你问小义吧！”

　　当天下午，林某来到邮局门口，看到一个戴着墨镜的青年男子手里拿着一包东西，警惕地注视着四周。林某也观察了几分钟，见周围没有可疑人物后，就凑上前去，请问：“台北怎么走？”

　　“你问小义吧！他知道的……”

　　两人接上了头，对方递给一包用彩带扎起来的包裹，里面是140多张银行卡，三人平分，各自保管好……”

　　接下来的任务“源源不断”。

　　从4月16日至21日，三人先后在厦门、石狮、福州、宁德等地提现700多万元现金。

　　随后，三个人“偃旗息鼓”，在大陆安顿下来，等待下一波任务。

　　5月13日，林某等三人受到指派，来到了温州瑞安，他们住进郊区的一个小旅馆。

　　很快，台湾那边的指令又来了，继续疯狂取钱。

　　于是，三人分头在瑞安的几大银行的自动柜员机上“连轴转“。

　　仅5月13日当天，三人在瑞安安阳就提取了53.66万元。

　　第二天，三人在瑞安又提取20.4万元。

　　第三天，三人在瑞安人民广场提取3.01万元……

　　5月16日，三人休息一天。

　　5月17日，三人来到了市区，没有住在农村或郊区旅馆，而是住在黎明路一旅馆。当天，他们就在黎明西路某银行提取了17.63万元。

　　18日，他们逛到人民路某银行，提取了25.82万元……

　　在温州短短几天内，3人又提现120多万元人民币。

　　其中，林某曾从厦门两次护送60多万元现金，送至石狮，通过指令、暗语，交给一名总部来取款的“特派员”。

　　其他的钱，都已经在每天转入专用的银行卡汇回台湾。

　　在落网后，林某交代说：“一旦有受害人将钱款打到所谓的‘安全账户’时，上峰就会通过网上银行，将钱款化整为零，马上打入我们所持的银行卡账户内，再由我们在大陆的ATM机上马上取走钱款，整个过程只需要几分钟。”

　　温州警方“人肉跟踪”，宾馆中抓获3个嫌疑人

　　只要林某他们有“活”要干，就说明又有人上当了。

　　温州公安局刑侦支队一大队副大队长余朝晖说，今年4月21日上午9点，温州市区翁女士就被骗了44万元。

　　接到报警后，温州市公安局开始投入力量侦破案件。

　　经过多方侦查，5月初，警方发现一个组织严密，分工明确的台湾籍犯罪集团，近期在福建、浙江一带频繁从事电信诈骗违法犯罪活动。

　　随后，林某三人进入警方视线。

　　刑警调阅了银行监控，与福州的监控进行比对，证明为同一伙犯罪成员所为。

　　为免打草惊蛇，刑警采取最传统的跟踪、盯梢手段，紧盯林某等3人。

　　余朝晖和同事们戴着遮阳帽，或骑着破旧自行车，或乘着三轮车，或逛街，跟踪了林某等人三天三夜，摸清了他们的活动规律。

　　5月19日上午，温州市公安局副局长叶望庆遂下令，刑警进入黎明路某旅馆房间，一举抓捕周某、郑某和林某三人，当场缴获涉案银行卡140多张，作案用手机9只及账本3本。

　　当天下午，专案组又派出3个办案组，立即赶往福建、江苏昆山、陕西西安等地，查封银行账户，及时冻结，为受骗者挽回了450多万元的经济损失。

　　经温州刑警查实，目前被该犯罪团伙诈骗的已有三四百人，诈骗金额上千万元。

　　目前，温州警方正在深入追捕另几名犯罪嫌疑人。