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把冒用信息办的信用卡当成小金库 这个老板太昏了
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  浙江在线10月04日讯办工资卡、办工伤保险卡、帮忙办信用卡、签订合同需要等,能想到的理由他都想到了;身边的亲人、朋友、员工等,能搭上边的人他也都搭上了。千方百计、绞尽脑汁,为的就是尽可能多地办卡、尽可能多地套取钞票。

  近日,冒用他人身份信息办的信用卡89张、涉案金额达百万元的私企老板陈斌,因涉嫌信用卡诈骗罪和妨害信用卡管理罪,被余姚市检察院提起公诉。

  从没办过信用卡

  催款单却一张接一张

  “刘先生,您持有的某银行信用卡的透支款项还款期限已过,经多次催缴,至今仍未清偿,涉嫌恶意透支,请您务必于本函送达之日起三日内清偿全部欠款,否则……”

  前段时间,余姚的刘先生除了不断收到这样的银行催款单和律师函,还时不时接到中信、兴业、招商等银行的电话催款。

  刘先生纳闷,自己在打工,从未办过信用卡。决定一探究竟。查询的结果是,在催促还款的几家银行,自己均有一张已开卡的信用卡。于是向警方报案。

  民警提醒刘先生仔细想想,身份证信息是不是被什么人用过。这一提醒,让他记起,自己曾在余姚某电器厂工作过,当时,身份证被老板陈斌拿去,做过工资卡。

  这下,事情明朗了,刘先生是陈斌信用卡诈骗案中的受害人之一,这点被后来陈斌的供述及相关证据证明。当然,与刘先生有类似遭遇的还有很多。

  套现信用卡筹措资金

  他煞费苦心

  陈斌,35岁,余姚人。2003年,陈斌承包了余姚某电器厂,经营状况不良。但他一直想着要赚大钱。2007年初与人合作开发汽车喇叭,陈斌觉得前景不错,于是决定加大投资力度。

  然而,企业运作一段时间后,又赶上金融危机。企业的不断亏损,让陈斌铤而走险。

  早在2005年,陈斌就用自己及朋友的身份信息,做过银行信用卡,并凭借各种途径套现,暂时解决资金困难问题。此后,陈斌也陆续地冒用他人身份证,办出10余张信用卡。

  这次,陈斌想到用这种方式缓解资金压力,并得到合作伙伴的认可。

  陈斌搜集身份信息的手段,可谓无奇不有。办工资卡、办工伤保险卡、帮忙办信用卡、签订合同需要等,都成了他的借口;身边的朋友、员工甚至父母等,凡是能搭上边的人,都成了他的欺骗对象。

  陈斌在申请表上伪造不同字体,以写字速度、左右手写字等骗过银行工作人员;新购5部手机,并与原先使用的手机形成呼叫转移,以便在银行人员调查时,自接电话蒙混过关;还动用企业印章,为冒用身份出具收入证明。

  一切似乎都在陈斌的掌控中。从2007年5月到2008年3月,陈斌冒用20余人的身份信息,在9家银行申领了80余张信用卡,可透支额度达100余万元人民币。

  拆东补西

  他人信用卡成了小金库

  卡到手后,如何使卡内的资金变成可自由支配的现金,陈斌有他自己的方法,主要通过两种方式套现:

  一是刷卡购买超市的高档香烟,随后低价卖出;二是通过银行自动取款机直接透支。通过这种方式,几乎所有已开卡的信用卡,都被陈斌超额使用。直到本案案发,尚有10多万透支额无法归还。

  这些平摊开来可摆满整个桌面的80多张信用卡,如何用,用多少、还不还,何时还,都由陈斌说了算。

  套现来的资金,陈斌除了大多用来拆东补西偿还债务外,还有的,陈斌甚至用来补贴家用。

  2007年12月份,自己的小孩生病缺钱,陈斌假冒好友胡某身份,申领了一个透支额度较高的信用卡,并在开卡后全额透支使用。该卡透支额直到案发,陈斌也没归还。

  陈斌交代,他能够得手,是钻了银行空子:当时只要到银行把相关资料填好,交上身份证复印件,用不同的字迹签上名,有的银行甚至不用审核,就直接办了下来。

  有一次,陈斌携带10多份身份证明,以企业名义,到一家银行申办信用卡。工作人员说,企业规模太小,按规定,这么多人的卡是做不出来的,除非与本行借记卡捆绑办理。然而,最终在陈斌出具企业员工收入证明后,即全部办出。

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