浙江在线12月03日讯将自己的钱出借并存进他人账户换取积分,可以从银行低息贷款,然后自己可从他人处获得高额报酬。这事看来是双赢,实际上隐藏着巨大的风险。昨天,乐清警方透露,一个诈骗团伙以这种方法骗取了730万元钱。
骗前咨询“法律顾问”
乐清虹桥男子朱某与表弟吴B及朋友吴A、林某等,虽然都是穷得丁当响的青年男子汉,但他们过着吃喝嫖赌的生活。
几个人经几天的商量,一致决定以借款换银行积分为由,可以高息为诱饵“钓”人胃口,骗取存款,然后再从银行转走款项,“这样发财来得最快!”
这样“犯罪成本”如何呢?要不要坐牢呢?吴B去咨询一个仅懂得法律皮毛的所谓“法律顾问”。
这名“法律顾问”拍着胸脯说,即使案发,也仅是“民间借贷”官司,要到法院民庭起诉讨债,不用坐牢。
吴B把这个情况向表哥朱某传达后,朱某说:“不用坐牢就好!借了钱,还不了,让其打官司去……”贼胆一下子膨胀起来。
先给甜头后骗大钱
今年9月上旬,朱某瞄上了同镇的张先生。朱某称自己打算在山西投资开煤矿,准备到银行贷款,银行有人告诉他,要是在银行存些钱换取积分后,可以低息多贷款。同时,朱某开出价码是2分利息。
这个报酬令张先生心动了,答应借些钱给他,但要求利息要硬码。
刚开始,张先生借给朱某100万元,当场朱某就把算好的2分利息,给了张先生。
过了两三天,朱某就主动上门归还100万元,还当面千恩万谢张先生,并称在银行的积分增了非常多;如果张先生能借给他500万元钱,在银行存几天,所增的存款积分,就可低息贷款了。
经朱某一番油嘴滑舌,张先生有点心动了,觉得朱某较诚信,先前的100万元借款及时归还。“我暂时没有500万元,手头只有320万元,要么先借给你!”
当天下午2时许,朱某借到320万元钱后,当场拿出一叠钱给张先生当利息,并说过几天就还款。当天晚上,张先生觉得此事蹊跷,便问了一个朋友。朋友提醒,有可能钱被骗了。
如梦方醒的张先生于当晚11时许,跑到乐清虹桥派出所报案。
接案民警吴金星立即赶往银行,发现朱某已将320万元转到其他账户,其中1万元已被取现。民警当即联系银行相关负责人员,将收款账户冻结。所幸的是张先生的钱损失还不大。
与此同时,乐清警方随即对朱某开展抓捕行动,但狡猾的朱某已朝江苏方向逃窜。
追回200万元
在朱某外逃窜的时间里,他又同伙吴A、吴B、林某再次作案。
10月18日,在吴A介绍和协助下,吴B以借钱存银行换积分为由,骗取市民伍女士的信任,以2分高息为诱饵,诱骗伍女士将410万元钱转入吴B在某银行温州分行的账号里。
10月21日,吴B到银行通过事先办理的存折及身份证,取现20万元。当日,四人便将这300万元赃款全部取现,并携带赃款逃离。
10月22日,待伍女士联系吴B想要拿回借款时,发现吴B早已“人间蒸发”。心急如焚的伍女士立即到虹桥派出所报案。乐清警方立即成立专案组,立即对该四名成员进行跟踪。
11月中旬,乐清警方得到线索,朱某在江西南昌出现。乐清警方立即联合南昌警方,设卡将朱某抓获。当日,该团伙其他3名犯罪嫌疑人在金华落网。虽然伍女士报案时间和发案时间只有几天,但是对于骗子来说,转取款几个小时就足够了。
截至昨天,伍女士被骗的410万元,目前仅追回200万元左右。
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近期,我省部分商业银行推出一项新颖的贷款业务,即以存款换取积分,并按照积分无需任何抵押物便可向银行申请贷款,积分越多贷款额度越高。这一业务方便、快捷,解决了部分中小企业融资难问题,但同时也给不法分子提供了犯罪空间。
今年4月份以来,我省台州等地连续发生多起以“存款获积分并支付酬劳”为名的诈骗案件,骗取巨额存款。据温州晚报 袁寿省 杨沛铭