浙江在线07月26日讯 一张闲置的银行卡,对普通市民来说,可能没有什么价值,甚至是种麻烦,卡主要亲自跑到银行注销卡,否则就要被扣年费、管理费,一不当心还会留下信用污点。
这时,如果有人愿意出价几百元收购你闲置的银行卡,你会怎么做?
银行卡网上买卖火爆
笔者邮箱会收到高价收购各种旧银行卡的垃圾邮件,有时候手机也会收到类似内容的短信,废旧银行卡怎么还会有市场呢?带着疑问,笔者进行了调查了解。
笔者在百度等搜索引擎输入“银行卡收购”,发现网上买家大肆在各论坛发布收购信息,并公布联系方式。买家有的是个体,有的是一个团体进行交易活动。笔者从一家网站上看到某公司发布了长期大量收购银行卡的广告,收购价格40元到400元不等,买家还承诺收购银行卡是用来申请广告联盟,只是用来收钱,不是做非法活动。
有收购银行卡,自然也有倒卖卡的。笔者发现有些网站公然出售大量各家银行卡,价格依据银行卡附带资料齐备情况而定,如普通卡100元、U盾卡200元、带身份证400元、指定名字开户多加100元。网站上贴有大量银行卡和身份证的图片,并承诺卡均为新开,交易不留任何痕迹,在诸多场合可防御不时之需。
不论买家还是卖家,主要采用网络形式进行交易,网络联系交易、在线下单支付、借第三方交易平台货到确认打款等。
被收购银行卡“N宗罪”
废旧银行卡有着怎样的市场需求?
据了解,被收购银行卡有一部分是被淘宝卖家用来刷淘宝网的信用度。淘宝上,许多网店店主为了扩大自己小店的生意,希望一段时间内累积大量的信用度,以此来吸引更多客户。
有些企业单位购买银行卡,是为了通过虚开股票账户转移存款用以逃税,一些买主是进行行贿送礼等一些灰色的经济来往,当事人使用本人的银行卡怕留下蛛丝马迹,于是利用这些收购的银行卡,只要拥有账号和密码,这些不能说的秘密就可悄然完成,而且不留痕迹。
许多市民都接到过“请将款打到××账号”的短信,据公安部披露,这些账号可能就是不法分子收购银行卡账号,用于洗钱等非法活动。因为持借记卡存款或提款都无需验证身份,一旦有人将来路不明的钱存入收购来的借记卡,然后再将钱提出,这些钱就完成了洗钱的过程,而且洗钱者的身份也得以隐藏。
闲置银行卡注销更稳妥
银行方面建议,废旧的银行卡最好做注销处理,如果银行卡没有注销,直接转卖给他人,很可能会泄露自己的个人信息或者被他人利用做违法交易。如该卡涉及了洗钱等活动,会被银行监控,对开户人的生活产生影响。闲置银行卡最好不要随便出售。
公安部门提醒市民,要加强安全用卡意识,保护个人信息,一定不要因贪图一时小利转卖自己的银行卡,泄露自己的个人信息,以免引火烧身。不要给不法分子以可乘之机,给自己造成不必要的经济损失。如遇银行卡遗失等情况,应在第一时间到相关银行进行挂失手续。对于自己的QQ号、手机号等个人信息一定要加强管理,提高安全意识,以免引祸上身。
此外,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。法律人士认为,客户通过银行办理银行卡,双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
来源:台州日报 戴青青
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