浙江在线08月22日讯 8月初,随着最后一名犯罪嫌疑人童某在拱墅区一出租房落网,下城警方历经8个月追踪,终于成功侦破了一起涉案金额逾千万的房产系列诈骗大案。
警方先后抓获涉嫌诈骗、贷款诈骗、伪造证件印章罪的嫌疑人共14名。
令人唏嘘的是,案件中的主角小李,原本在银行工作,但因一时贪念,最终堕入了犯罪的深渊。
儿子神秘失踪,楼道口被人喷了油漆
去年11月30日,武林派出所受理了一起人员失踪案件。
报案人李某夫妇是一对年过六旬的老夫妻,两人心急火燎地告诉民警,自己的儿子小李不见已经好几天了。
李某说,儿子失踪前,他们家的楼道被人涂上了“欠债还钱”等字样。而儿子失踪后,还是不断有陌生人上门威胁称,其儿子欠他们钱财,要求还债。
李某夫妇俩一边忍受着“债主们”的骚扰,一边又担心儿子是不是已经被其中一路债主给“绑”走了。于是只好报警。
经过警方了解,小李的确在外面欠了债,而他的失踪也肯定与债务有关。通过走访调查,民警在一个多星期后找到了“失踪”多日的小李。
骗取客户的抵押贷款用于民间借贷
小李现身后的第一件事,却是走进派出所自首。
其实在他的失踪背后,隐藏着一起涉案金额逾千万的房产诈骗系列大案。
原来,小李之前伙同多人骗取他人名下房产三证并骗取贷款,随后将所得款项用来进行民间借贷,在资金链断裂后,才上演了失踪的把戏。
可最终,小李除了让年迈的双亲坐立不安外,并没能逃过法律的制裁。
小李是个80后,从小头脑活络。在走上犯罪道路之前,小李一直在本地某银行工作,从事贷款抵押等方面的业务,积累了不少人脉,也见识了不少“来钱”的办法。
2009年下半年,觉得在银行辛苦工作没意思,小李离开单位,一头扎进了活跃的民间借贷,可他背后还从事着违法犯罪的勾当。
他向一些老客户介绍民间抵押贷款,并获得对方房产三证,然后再通过制假证、虚假过户等手段骗取贷款。有时一套房子甚至被他连续过户两三次。
而他骗来的款项除部分用于支付客户约定的贷款额外,其他都拿来放贷或还债。短短半年间,小李伙同黄某、陈某、彭某等人共骗取了多名受害人共计十余套房产的三证原件,累计涉案金额逾千万元。直到资金链断裂,东窗事发,小李跑路了。
把家里的房产证偷出来抵押贷款
其实在案发前,小李就已经受到过资金链断裂的冲击。只是他并没有悬崖勒马,而是打起了自己父母的主意。
2010年9月初,小李凭借着人脉关系建立起的资金链发生断裂,欠了之前的合作伙伴陈某、彭某一大笔钱。
在商量之后,小李想到了偷取家中房产证骗取贷款的方式来搞钱。
之后不久,他趁父母不备,偷出了家中位于市区竹竿巷和余杭仓前两套房产的三证,交给陈某和彭某,并联系了制贩假证的嫌疑人童某等人分别制作了假的房产三证、假公证书及假授信印章等,成功将上述两套房子进行虚假过户骗取了贷款300多万元。
之后,为了不让家人起疑,小李又偷偷将假的三证放回家中。
因为该案案情复杂、牵涉面广,从去年年底,下城警方进行了历时8个多月的侦查取证工作,终于将该案侦破并顺利移送起诉。
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