三名老人组团“洗钱”，涉案资金超百万元 诸暨警方一举打掉这个“花甲团”

　　以三名花甲老人为主的洗钱团伙，利用虚拟货币交易转移境外涉诈资金，非法获利30余万元。近日，诸暨市公安局大唐专业打击队一举打掉了这个洗钱团伙，共抓获犯罪嫌疑人7名，扣押作案手机5部，涉案银行卡36张，涉及账户流水资金超100万元，追缴违法所得10万余元。

　　前段时间，大唐专业打击队获得一条线索，一名67岁的赵姓女子名下多张银行卡每天有大量不明资金进出，有洗钱嫌疑。调查发现，该女子持有的银行卡此前从未出现大额流水，3月起突然每天流水高达十几万元，且不少往来账户涉及省外，与电信诈骗类案件的特征一致。为稳妥起见，民警决定先以社区走访的名义上门进行调查，结果来到赵某的住宅时，意外发现这就是一处洗钱窝点，当场抓获涉嫌犯罪的赵某和与其年岁相仿的潘某，并缴获了用于作案的银行卡、手机。

　　经连夜突审，发现除了赵某和潘某，还有不少涉案人员。他们不仅到处收购银行卡帮助洗钱，还为境外诈骗团伙充当“车手”（又叫职业取款人）牟利。

　　据了解，潘某退休后，无所事事。某天上网，潘某主动下载了境外加密聊天软件并寻找“金主”想赚“快钱”。与境外电诈集团建立联系后，接受指令投资虚拟币买卖赚差价。很快，潘某将闺蜜赵某、亲戚李某拉入伙，并作了分工：潘某负责加密聊天软件联系“金主”；赵某负责招揽老年人，让他们提供收款银行卡，接收境外资金；李某负责带老年人去银行取现。

　　经查，该老年团伙利用境外聊天软件串联发展“客户”，将涉嫌诈骗、赌博等犯罪资金通过区块链转换为虚拟货币，再通过虚拟货币交易平台分散出售兑换人民币，利用低买高卖的方式攫取非法利益。经审讯，犯罪嫌疑人潘某、赵某等人对其明知是涉诈资金仍利用虚拟货币转移资金，非法获利30余万元的犯罪事实供认不讳。

　　目前潘某、赵某等人已被诸暨市公安局依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。