浙江在线10月19日讯近日，临海警方经过3个多月的缜密侦查，破获了一起作案手段新颖，并且牵涉多个县、市区，案值20余万元的系列性银行卡诈骗案件。犯罪人员通过修改持卡人员信息，更改其联系地址和联系号码，然后进行非法透支。犯罪嫌疑人杨某共作案22起，涉及22张信用卡，涉案金额达20余万元，此作案手法在浙江省乃至全国尚属首例。

　　副行长举报警方成立专案组

　　2010年3月底，中国农业银行临海市支行郭副行长一行来到临海市公安局经济侦察大队反映，近段时间，该银行连续发生3起信用卡诈骗案件，作案方法均是“客户”先打电话到农行客服中心，说是自己的信用卡丢了，要求挂失。银行通过核对客户资料，进行了修改，随后再补办了信用卡。犯罪嫌疑人在收到信用卡后，到持有POS机的不法商户进行套取现金。

　　这是新型的信用卡诈骗案件，引起了警方的高度重视。之后，信用卡诈骗案专案组迅速成立，一场追踪信用卡诈骗的战役悄然打响。

　　民警通过初步侦查得知，犯罪嫌疑人作案手段十分老道，没有留下任何可查线索，每起案件作案用的手机号码都是不同的。再经过串并案件，发现临海其他银行也有类似案件发生，共发生了6起信用卡诈骗案件，但作案手法相似，可以认定是同一伙人所为。

　　于是，民警决定从分析作案特点入手，找出有用线索。他们对发生的每一起案件进行了梳理，发现犯罪嫌疑人都是用快递邮寄的方法将补办的信用卡寄到公共场所，比如酒店、足浴中心、咖啡店等。针对这样的情况，民警们先从邮政快递着手，按每封快递送过的地址逐一调查，发现都不是犯罪嫌疑人本人直接去领的，而是由各场所收银台或服务员代收。

　　这种案件，受害人发现信用卡被人挂失补办后消费，需要一个多月才会发现，这必然导致报案的滞后性，也给侦查带来了困难。

　　银行的有些地方虽然安装了监控，但是因为时间太久，录像已经被自动删除，这样就很难确认犯罪嫌疑人的形象。

　　跟犯罪嫌疑人有过接触的服务人员由于已经过去一段时间，记忆比较模糊，无法提供有用的体貌信息。

　　民警再向银行信用卡中心调取犯罪嫌疑人挂失时候的通话语音。每一次的通话语音听起来都不是同一个人，每起案件所使用的手机号码也都不一样。

　　民警又从补办的信用卡在哪里刷卡消费查起。他们找到POS机点，向商户了解情况。但是社会上有很多地方的POS机都是提供非法套现服务的，POS机老板往往对民警采取躲避策略，怕自己的违法行为被民警抓住尾巴。找到POS机老板后，他说来刷卡套现的人员大部分都是不认识的。这样侦查工作又陷入了困境。

　　与此同时，同样的案件还在继续发生，地方涉及临海、黄岩、仙居、玉环等地。

　　线索牵出中间人循线确定案犯

　　在各方面工作都开展了之后，专案组与银行紧密协作。民警通过银行查询，将每张涉案信用卡的涉案款项的清单都打印出来研究，发现马某的信用卡在椒江一个POS机上刷卡后，3.99万元钱是通过转账到了户名为丁某的农业银行账户里。民警分析丁某很有可能就是犯罪嫌疑人。

　　为了不打草惊蛇，民警秘密调取了用户名为丁某的农行卡使用的录象资料，确定用卡的人就是丁某本人，断定丁某有重大的作案嫌疑。

　　为了收集足够证据，民警找到了POS机机主叶某，叶某说POS机虽然是自己的，但是一直是借给徐某在使用。

　　为此，民警又找到徐某，经徐某确认，3.99万元钱是丁某本人到他店里刷卡的，并通过转账将钱转到丁某农行账户里。民警围绕丁某的个人详细情况进行调查，发现丁某现在无业，爱好赌博，有一辆海南马自达323汽车，且在案发前后来过临海。于是民警决定抓捕丁某。2010年4月1日，民警在椒江将丁某抓获。

　　通过审查，犯罪嫌疑人丁某交代马某的这张信用卡是一个临海人与其联系，让他帮忙套取现金的，丁某只是收取400元手续费。丁某并不认识这个临海人，并且这个人的电话号码也已经没有了。丁某被刑事拘留后，民警调出丁某手机的通话记录，找到了那个临海人的手机号码，但该手机已经停机了。到此案件线索又断了。最后，民警经过详细的分析和调查，终于认定该号码的机主是杨某。

　　狡猾案犯浮出水面

　　为了确保不错抓，民警针对杨某开展了调查，在将他的活动轨迹、交往人员摸查清楚后，又查询了他的银行账户信息，调查后发现杨某没有正当工作，经常赌博，入住星级酒店，经济来源不明。银行账户里资金进出频繁，比较符合本案件资金数额等进出次数规律。于是，民警对杨某进行了布控。

　　2010年5月的一天，民警通过侦查发现杨某在临海崇和门出现，手上提着一只手提电脑包进入某宾馆。得到消息后，侦查人员立即对其所住宾馆的住宿登记进行查询，收网时机已经成熟。“收网！”一声令下，专案组民警迅速打开了杨某的房间，将正在上网作案的犯罪嫌疑人杨某抓获。看到民警突然出现，杨某立即慌了神。

　　专案组随即对杨某进行审查，在侦查人员的强势进攻下，杨某交代了其利用信用卡进行诈骗犯罪的事实。经审查，杨某交代了自2009年3月以来，他利用所获取的他人手机号码和身份证号码，打电话到建行或农行总行客服中心电话，经与客服中心核对信用卡用户资料后，修改该信用卡的联系地址和联系号码，并称该卡已丢失，要求将该卡紧急挂失并补办。补办好信用卡后，要求银行将信用卡寄到其修改后的地址，收到信用卡后再进行刷卡套取现金等一系列犯罪行为。

　　临海市公安局经侦大队经进一步侦查发现，犯罪嫌疑人杨某共作案22起，涉及22张信用卡，涉案金额达20余万元，此类案件在浙江省属首次发现，该案还涉及黄岩、玉环、仙居等地。

　　最终，杨某得到了应有的惩罚。10月14日，犯罪嫌疑人杨某因涉嫌信用卡诈骗罪被临海市检察院批准逮捕，被判刑7年零6个月。

　　据台州商报 何妮 刘燕