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宁波高端客户追捧信托产品、私募股权投资等
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   浙江在线05月27日讯 目前,CPI高企、股市低迷、楼市限购、贵金属高位震荡……相对稳健的银行理财成为投资者们博取收益的理想选择。记者从我市多家银行了解到,当前以高收益著称的信托型产品、私募股权投资类产品以及定向增发类产品,虽然银行低调发售,动辄百万元起购金额,仍然引来不少高端客户“秒杀”。银行理财师提醒,这类产品高收益、高风险,并非普通投资者能承受。

  房地产信托产品卖得非常快

  本周二,招商银行宁波分行发售的投向万达商业地产的信托产品,是一款1年期的产品,面向全国发售,预期年化浮动收益率为7.75%,两年之内宁波募集了近5000万元,只有10个客户。

  “虽然房地产信托产品购买门槛为300万元起,但是卖得极快。”招商银行宁波分行零售银行部工作人员告诉记者,该行4月份曾发售过一款2年期,投向恒大房地产的信托产品也是一两天就售罄,起购金额300万以上的客户预期年化收益率为10.5%,而起购金额在1000万以上的,预期年化收益率达到11.5%。

  今年发售信托产品的银行不止招商银行一家,工行、中行、建行、民生等银行都发售了信托产品,投向以房地产为主,还有涉及艺术品、酒类、茶品的另类投资品种,也有涉及煤矿业的,比如工行宁波分行近期发售的一款投向山西一家煤矿的产品,期限是两年,年化预期收率为10%。

  信托产品频“遭抢”,可以说是今年银行出现的普遍现象。中行市分行财富中心理财师杨兴荣介绍,今年房地产市场调控、货币政策从紧,导致房产开发商资金链紧张,不得已借道信托融资,而房地产信托产品收益较高,以及风险相对可控,因而受到投资者的青睐。中行宁波市分行近日或会推出一只房地产信托产品,投资标的是宁波一家大型房地产公司。

  不过,也有业内人士表示,当前房产开发商资金链紧张,可能导致项目环节出现问题,从而威胁到信托资金的安全,或者由于信托融资成本较高,可能会对房企的财务状况产生不利影响,房地产信托可能面临偿付风险。并且,随着限购令进一步深化,若房地产公司降价销售商品房,或许会导致房地产信托抵押物价值和变现能力缩水。因此,投资者在购买该类产品时,必须注重项目本身及开发商实力,不要轻易被预期收益率所打动。

  私募股权投资收益多超10%

  宁波高端客户除了紧追信托产品外,私募股权投资和定向增发产品也由于收益较高(大多在10%以上),而大受欢迎。

  据介绍,上周,招商银行宁波分行发售了两款私募股权类产品,一款是投向江苏高科的产品,起购金额是500万元,另一款是投向兰馨亚洲的,起购金额为1000万元,该行工作人员告诉记者,这两款产品一天就募集结束了。

  私募股权投资简称PE,一般投资时间是5年~7年,因此,对资金流动性影响比较大,一般只有高端成熟投资者和私人银行客户才能购买,“拥有1000万元的客户也未必能买到。”宁波一家国有银行理财经理说。

  “私募股权投资就像种子投资,帮助拟上市的公司播种、发芽、生根和结果。”工行宁波市分行财富管理部理财师王静表示,创业板的开闸,为私募股权投资带来了机会,从2007年至2010年,平均年化回报率都在20%以上,私募股权投资往往投资多家公司,一旦其中的一家或两家在创业板上市,收益是非常可观的。一般情况下投资者拿着1000万元来预约,也并非能预约到。王静同时强调,高收益也伴随着高风险,这就像押宝一样,万一投资的所有“种子”都烂掉了,损失就会比较惨重。

  定向增发产品并非稳赚不赔

  与私募股权投资不同的是,定向增发产品是投向已经上市的公司但没有公开发行股票的公司,也叫非公开定向增发。一般募集人数不超过10名投资者,参与定向增发的主要是机构投资者,包括券商、公募基金公司、信托公司、保险公司、私募基金公司等,以股票市价的70%~80%拿到上市公司的股票,一旦过了大小非锁定期,就能套现获利。工商银行浙江省分行私人银行部今年4月份发售了一款定向增发产品——增发宝基金集合资金信托计划。

  据介绍,“增发宝基金集合资金信托计划”起购金额为300万元,信托规模2亿~5亿元,其成立之后,将用1年时间,在众多定向增发的上市公司中挑选优良、表现稳健的股票,通过机构投资者参与到该公司定向增发计划中。增发投资完成并度过锁定期后,解禁流通,银行会按照当时的股价,再花半年时间逐渐减持上市公司股票后获利。业内人士告诉记者,从2007年至2010年,发行的大多数定向增发产品平均年化收益率在40%以上。

  以前,定向增发产品几乎是稳赚不赔的“典范”。但今年以来,记者发现,随着新股和增发股频频跌破发行价,定向增发稳赚不赔的“神话”或许正在被打破,比如今年3月份,中银基金参与长江证券增发带来的浮亏,就饱受市场诟病,而机构投资者未来在参与增发计划时,择股将是其面临的最大难题。

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