吴炜玲，女，中共党员，大学本科学历，1991年参加人民银行工作至今。2009年起，吴炜玲同志负责人民银行反洗钱工作，以辖区实际为立足点，认真履行市禁毒委成员的职责，勤勉务实、勇于实践、敢于创新，积极建设可疑资金监测预防体系，多手段推动辖区禁毒工作，为打击毒品犯罪、实现“绿水青山就是金山银山”做出了有益探索和努力。作为丽水反洗钱工作部门的带头人，扎实的工作作风得到了组织的认可：先后荣获人民银行省级、中支级先进工作者、青年岗位能手、2012年和2014年市禁毒工作先进个人等荣誉称号。她负责的科室先后获得人民银行2009-2012年改善农村支付服务环境先进集体、浙江省人民银行系统2008-2012年度会计财务先进集体、全省人民银行系统业务竞赛反洗钱现场检查优秀项目先进集体、人民银行浙江省级、中支级女职工文明示范岗等荣誉称号。

　　缜密建制，构建资金监测坚固防线

　　金融机构是监测和打击毒资转移活动的第一道防线，为有效推进丽水市禁毒工作，该同志作为科室负责人，以身作则深入探究科学的工作方法，带领团队务实推进反洗钱制度体系建设，多次牵头组织召开专题会议、走访约谈、组织培训等多种形式，督促、指导辖内已设的金融机构健立健全反洗钱工作领导小组和修订完善落实内控制度。对新设机构要求严格准入审核，在开业期初建立反洗钱内控制度，构建有效的反洗钱组织架构和考核办法，强化责任落实。截止2015年5月，丽水市本级42家金融机构和8个县(市)147家金融机构均建立了相应的反洗钱制度及组织构架，在全市构建了覆盖整个金融业的资金监测网络，为防范和打击利用金融系统进行转移毒品犯罪所得及收益的洗钱活动提供了坚实的组织和机制保障。

　　加强监管，督促落实客户身份识别制度

　　做好客户身份识别是卡住违法资金洗钱风险的第一道关口， 该同志积极推动金融机构贯彻“风险为本”反洗钱工作方法,连续多年指导金融机构开展反洗钱风险评估，建立对高风险客户及业务的重点关注，明确对客户的身份信息核查登记义务，了解账户的实际控制人或实际受益人，全面落实KYC要求，为侦破毒品交易等违法犯罪活动奠定基础。一是切实做好客户身份识别。指导辖内保险、证券、支付等机构通过二代证鉴别仪、拍照留档、留存身份证复印件等手段做好客户身份识别工作，要求银、证、保、支付等机构从源头杜绝虚假身份开户，遏制毒品犯罪违法资金的洗钱活动。二是开展存量账户身份核实。指导银行机构通过开发系统、批量核查、专人负责等方式对2007年联网核查系统上线运行前开立的存量账户和对2007年以后以非居民身份证开立的个人账户进行全面的客户身份核实。2015年布置落实开展全辖存量个人银行账户身份信息真实性核实验收工作。截至2014年底，共核实了4707022户；对核实为虚名、假名、匿名172973户进行了冻结或销户处理，防范利用非实名账户实施毒品交易等违法犯罪活动。三是加大实名制执行情况检查力度。从重点可疑交易报告机构、可疑主体、涉及金额、地区及行业，结合公安部门案发地及可疑资金涉及的金融机构等针对性选择执法检查对象，开展了现场执法检查。对金融机构贯彻落实实名制的内控制度建设、开户档案留存、身份识别，大额和可疑资金交易等情况进行全面检查，对未按规定履行客户身分识别义务等问题严重的金融机构实行“双罚”。

　　恪尽职守，发挥反洗钱对禁毒的支持作用

　　金融机构的资金监测和可疑交易的分析排除是反洗钱工作的一个主要内容，同时也是发现涉毒可疑交易的一个重要手段。该同志以此为引领，努力发挥好反洗钱对禁毒的支持作用。一是加强资金监测和可疑交易分析，及时发现案件线索。带领科室人员认真履行可疑交易报告的接收、分析和调查职责。通过对辖内银行业、证券业、保险业的资金监测和可疑交易深入研判分析，及时发现并移送案件线索，后续配合公安机构开展线索跟踪调查和情报会商，推动可疑交易线索成果转化。二是编发风险提示，指导督促银行机构开展零包贩毒资金交易排查工作。在分析可疑交易过程中坚持“三审原则”：审查资金来源，看有无“上线”；审查资金去向，看有无“下线”；审查资金流动，看有无“转移”。认真归纳贩毒资金交易特点和规律，总结出“现金交易为主、交易金额与毒品价格呈现一定关联、资金去向单一、存取款人行为可疑，存款人群呈低龄化趋势”等特征。编发《严密防范犯罪分子利用银行机构进行零包贩毒资金交易》风险提示信息，督促辖内银行机构强化尽职调查，加强对符合“单向、多点、多频、成倍数关系”等零包贩毒资金交易特点的可疑交易监测力度，积极开展排查。三是完善协调机制，多方合作取得效益最大化。主动与禁毒等部门开展工作走访，与领导沟通、工作人员交流等方式，积极向合作部门宣传，提高合作部门侦办洗钱案件意识。多次与禁毒支队开展案情信息交流、情报会商和案件协查工作，形成良性互动，不断增强工作合力。积极关注案件进展，了解可疑交易线索最新侦查情况，及时提供相应的资料补充和数据支持，积极协助可疑交易线索的侦查工作，在协查中查找下游是否有涉嫌洗钱行为，同时协调金融机构积极配合司法机关做好调查取证及银行账户的查询与冻结等工作。

　　强化宣传，营造良好禁毒工作氛围

　　按照宣传先行的指导思想，每年有针对性的开展宣传教育，一方面震慑犯罪分子，使他们放弃侥幸心理，从而减少违法犯罪活动；另一方面教育广大社会公众，提高他们的禁毒意识，防止被洗钱分子利用，同时引导他们通过合法的金融机构办理业务，避免交易风险，为做好禁毒工作营造良好社会氛围。一是结合文化下乡进行生动宣传。与中共市委宣传部、文体广电局联合开展送文化下乡宣传，编排小品、拍摄公益宣传片、播放禁毒案例等在全市乡镇(街道)的文化大礼堂进行巡回演出，有效提醒广大农村百姓保护身份信息的重要性；二是结合民生服务进行深入宣传。依托全市2010个“农村金融服务站”、短信平台、社区橱窗等模式深化宣传，通过拉宣传横幅、贴宣传海报、摆宣传资料，深入乡里村落开展“远离毒品净化环境，人人抵制毒品，人人参与禁毒等为主题的宣传，拓展禁毒预防宣传的深度和广度，提升了农村地区禁毒的知晓率和影响率。三是创新方式进行无纸化宣传。制作生动活泼、通俗易懂的反洗钱动漫宣传短片，在市区大型广场大屏幕、金融机构营业大厅视频、公交车视频等有条件的地方不间断循环播放反洗钱动漫短片，将反洗钱知识渗入普通老百姓的心中，确保反洗钱宣传成效。