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餐厅刷卡消费遭“内鬼” 绍兴百余人银行卡遭盗刷
2015年10月08日 21:27:35 来源: 浙江在线 浙江在线 记者/吴佳蔚 实习生/梁婧娴

  浙江在线绍兴10月8日讯(浙江在线 记者/吴佳蔚 实习生/梁婧娴) 最近一个月,绍兴不少市民在网上吐苦水,银行卡没离身,却莫名其妙地被刷掉一大笔钱,而且金额都在万元左右。这些受害人有个共同点——都在绍兴银泰城一家名为Uncle 5的餐厅消费过。10月2日,绍兴警方发布通报,这场涉及金额300余万元,牵涉到100余名消费者的系列性银行卡被盗刷专案宣布告破,以杭州人张某为首的盗刷卡犯罪团伙落入法网。

  餐厅有“内鬼”

  同伙一晚取30万

  9月8日下午4时,绍兴市越城区公安分局府山派出所接到市民谢某的第一起报案,谢某工商银行卡上的9800多元在9月6日晚上23点被盗刷。随后,盗刷卡案件迅速上升到30多起。民警发现,这些受害人有个共同点——都在绍兴银泰城一家名为Uncle 5的餐厅消费过。

  在走访排查时,民警又发现,Uncle 5店里一位叫“苗山栋”的河南籍店员嫌疑非常大。据他的同事说,“苗山栋”在7月15日以爷爷离世为由辞职,而且手机一直关机,谁也联系不到他。

  很快,专案组人员了解到9月下旬Uncle 5餐饮店的一只员工考勤机被盗。而此时,民间被盗卡联络群中反映的被盗金额上升到近100万元。

  通过视频监控资料,专案组发现“苗山栋”和一个登记姓名为“陈怡红”的男子一同入住绍兴开元大酒店。第二天“苗山栋”就坐大巴回到淳安千岛湖,“陈怡红”则继续留在绍兴。

  9月29日,“陈怡红”戴着眼镜和蓝色医用口罩,不断地去绍兴市区各个柜员机取款。事后据他交待,这个晚上,他一共去柜员机取了30余万元钱。

  本想趁着国庆大干一场

  却成“瓮中之鳖”

  “国庆节,警察们也要休息,我们可以大干一场。”国庆长假期间,“陈怡红”与他的拍档段某浩打起了“如意算盘”,以为节假日警方会放松警惕,于是准备趁机多盗刷几笔。

  因为他们的屡屡得手,绍兴各个派出所报警汇总的盗刷金额升至近200万元。

  不过,这一犯罪团伙的发财美梦不多久就破灭了。10月2日傍晚,专案组在重庆、苏州、淳安千岛湖三地抓获了段某浩、卢某、刘某、韦某琪(女)、化名“陈怡红”的张某和化名“苗山栋”的余某君等6人。

  张某,1978年出生,杭州西湖区人,几年前有过犯罪的前科。余某君,杭州地区淳安人,1983年出生,有过车内物品盗窃案的记录,也被判过刑坐过牢。

  段某浩(负责制卡),重庆人,出生于1988年,有过信用卡诈骗犯罪的前科,曾坐牢三年。因为吸毒而时常缺钱的段某浩有两个搭档,卢某与刘某(都是吸毒人员)。

  分工明确

  搭上“狱友”“毒友”一同作案

  审讯中,犯罪嫌疑人张某和余某君对自己的犯罪事实供认不讳。

  据悉,张某和余某君在同一监狱服刑认识。出狱后,张某提出一个盗刷银行卡的计划,让余某君负责入店潜伏获取客户的银行卡信息。若事情成功,余某君可以获得10万余元的报酬。

  余某君曾透露说自己在杭州有过银行卡盗刷的得手经验,因为数额太小,未被警方发现。一拍即合后,两人一起把计划目标放在绍兴,最终选择了绍兴银泰城的Uncle 5餐厅为作案地点,因为这家餐厅生意好,刷卡消费的人也多。

  6月上旬,余某君使用户籍为河南人苗山栋的假身份信息,去Uncle 5餐厅求职应聘,当上了一名跑菜的员工,因为做事勤快、性格温和,之后他又被升为服务员。

  利用当年有过车内物品盗窃案的经验,余某君在Uncle 5工作期间把店里的POS机偷出来,交给住在绍兴某宾馆的张某进行改装,再机偷偷放回到店里。一切都看似神不知鬼不觉。

  每每得手后,张某就把大量的银行卡客户讯息发给了另一合伙人段某浩,两人谈好五五分成。

  在段某浩的分配下,他与搭档卢某与刘某(都是吸毒人员)三个人一起合作复制银行卡,再通过第三方POS机机构办理的上百只移动POS机刷卡套现。

  7月15日,余某君觉得是时候“安全撤退”了,便以河南老家爷爷过世的理由,向门店经理提出辞职。因为走得匆忙,他连工资都没来得及领取,路费还是店里经理先垫付给他的。

  截至目前,绍兴警方已追回赃款几十万元,其中有抓捕现场的现金,也有让第三方支付平台(上海瀚银,北京瑞银,成都现代金融等)取消的交易金额。对个别犯罪嫌疑人的抓捕还在进行。

  银行业者支招防盗刷

  如何防范银行卡被盗刷呢?台州商业银行的陈经理特地给大家支招:

  首先,将容易被“破解”密码的磁条卡换成安全性更高的芯片卡。

  其次,养成储蓄消费储钱两卡分开的习惯,消费的卡里一般不要多放钱,用于储蓄的银行卡最好不用于消费。而用于消费的卡片中,按需存入金额,这样即便是遭到盗刷,损失也在可控范围之内。

  第三,建议在银行开启消费提示功能,如短信提醒或是微信提醒。“如果有消费记录,可在第一时间知道是否被盗刷,避免更大额的损失。”陈经理说

  如果上述层层“关卡”也没能截住犯罪分子的黑手,那么就要使出最后的杀手锏——第一时间告知银行冻结银行卡,并及时报警。

  陈经理表示,持卡人遇到这类情况,采取合理的保护措施,银行方面也会有相应分担损失的条款。

标签: 银行卡|盗刷 责任编辑: 沈正玺
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