押解现场

　　去年，电信诈骗从浙江骗走了15亿余元，猖狂至极。

　　电信诈骗有一个不可或缺的环节：地下银行卡交易。正是大量的境内银行卡为诈骗犯将资金化整为零，并迅速取现提供了便利。

　　这是一个黑色产业链，一名收贩银行卡的二道贩子，一年的利润能达到三四百万元。

　　而那些办了银行卡再出售的人，本以为自己没犯法，只想赚点小钱，没想到也涉嫌诈骗，得不偿失。

　　昨天上午，26名嫌犯被押回温州，温州警方打击电信诈骗地下银行卡交易环节首战告捷。

　　办银行卡想赚点零花钱

　　沈阳姑娘李妍(化名)今年23岁，身材高挑，人长得漂亮。她以前做模特，案发时是沈阳一家公司的前台接待。

　　李妍经常上网搜兼职，加了十几个兼职微信群。去年年初开始，她看到有老板在微信群里招人，说金融机构为了冲量需要找人办银行卡，办一张给60元钱。

　　其实李妍不是很缺钱，手机用的是苹果6plus。但她抱着赚点零花钱的想法，心想反正不累，就去了。

　　老板让大家在银行门口集合，新办的银行卡交给他后，就立即付钱。到去年12月，李妍陆续办了33张银行卡，赚的钱还不够买半部苹果手机。

　　其间，李妍也对银行卡的用途产生过怀疑，但觉得身边的人都在办，应该没事。

　　觉得只是代办银行卡追究不到自己头上

　　在温州警方抓获的26名嫌犯中，有23名是和李妍一样的“专业办卡人”。他们都是沈阳人，平均年龄才23岁，其中7名女孩。里面有银行保安、保险公司员工，还有几个二十来岁的学生，有的无业。

　　银行保安李某，大专学历。他办了十来张银行卡，凭着职业敏感，他曾感觉到对方有可能用来洗黑钱，但依然没去销户。

　　有一对小情侣分别办了十来张，由于心里不安，就没把卡给卡贩子。后来，卡贩子上门游说，用钱诱惑，他们还是把卡交给了对方。

　　这些人的普遍心理，即使银行卡被用来犯罪，也跟自己无关，追究不到自己头上。

　　贩卖一张银行卡可以赚千元

　　被抓的另外3人系卡贩子。上家梁某，黑龙江人，曾因收贩银行卡被处理过，他直接和诈骗分子交易。下家赵某二人，负责组织别人办卡。

　　基本流程为：赵某二人从“专业办卡人”手头收卡，在沈阳本地办的卡每张60元到80元。他们还经常“带团”到北京办卡，包吃住，每张卡给100元。

　　然后，赵某二人以翻倍的价格把卡批发给梁某。

　　等梁某把银行卡卖到诈骗分子手里，已经涨到了每套800-1200元。(为了顺利取款，一套卡包括网银、U盾、密码还有手机号、身份证信息等。)

　　查电信诈骗案牵出1100多张银行卡

　　今年1月22日，文成的胡女士报警，她被人打电话骗走164万余元。胡女士的兄弟姐妹都在意大利，这些钱是“托管”在她那的。

　　1月30日，瑞安的杨女士也报警，自己的113万元血汗钱没了。

　　温州警方成立专案组，分赴北京、上海、沈阳、杭州等地调查，确定这是一起典型的冒充公检法诈骗案件，话务组、转账窝点、取款团伙均在台湾。

　　通过对台警务紧密协作，台湾警方掌控了台湾的2名诈骗嫌疑人。

　　温州警方另辟蹊径，从涉案的黑银行卡入手，以斩断犯罪产业链。经过对资金流向的追溯，民警发现涉案资金竟然流经了1100多张银行卡，涉及国有五大行等40多家银行。

　　办卡人中，办了10张以上银行卡的有43人，最多的一个人办了62张。

　　这起案件中银行也有监管不力责任

　　3月7日至9日，经过20多天的排摸，专案组开始在沈阳收网。大风大雪，办卡人分散在沈阳各地，抓捕困难。

　　卡贩子赵某无业，居无定所。为了“钓”他出来，美女民警主动加他微信，聊得火热。被抓当天，赵某约见面，他特意坐了一个半小时的公交车，想请美女民警吃东北饺子。

　　当民警出现在李妍面前的时候，他刚开始不知道怎么回事，后来一说银行卡，就明白了，一直在那里哭。

　　昨天，温州警方表示，通过这个案子，有两点需要提醒，希望能引起人们的重视：

　　1.办银行卡给别人犯罪，办卡人是否也犯罪？这点的定性不是很明确。该案中的办卡人正是钻了这个空子，以为自己零风险。事实并非如此。办卡人一开始可能确实不知道自己的卡是被用来犯罪，但经调查他们后期对犯罪事实是明知的，只是持放任的态度。另外，诈骗来的赃款正是通过他们的银行卡实现了转移，因此他们也涉嫌诈骗罪。

　　2.根据银监会今年元旦开始实施的规定，一个人在同一家商业银行最多只能办4张银行卡。但该案中有人办了62张银行卡，在同一家银行办的也远超4张。虽然银行有业务需求，但理应加强对银行卡的监管，以缩小犯罪分子的作案空间。