随着国际贸易形势的日益严峻，贸易风险不断高发，贸易往来中的各种欺诈手段也不断升级。过去，银行托收在国际贸易结算当中相对比较安全，企业将全套贸易单据寄送给银行，国外买方在支付货款以后才能拿到全套贸易单据。据中国出口信用保险公司浙江分公司营业部反馈，近期有多起银行托收结算方式通过虚构银行地址，骗取货物的贸易欺诈案件发生。

　　杭州一家A企业在广交会上认识了B企业，B企业采购了一批化工产品，货物价格在3万美元左右。由于首次交易，A企业提出要采取银行托收的结算方式，B也并未表示反对意见。可是当A企业将全套贸易单据按照B企业提供的银行地址寄送过去以后，却发现在没有收到B企业的货款的情况下，货物居然已经被B提走了，而且B企业也处于失联状态，杳无音信。

　　买方是如何提走货物的？难道是银行在买方没有付款的情况下擅自让买方提取货物？

　　为了尽快了解情况，最大限度地降低损失，出口企业立即向中国信保报损，请求帮忙调查情况。中国信保经托收行向代收行D通过SWIFT发报查证，D银行表示从未收到过相关单证，经我公司向国内托收行核实，国外买方B公司提供的代收行SWIFT码信息不存在，B公司虚构了无效的银行信息。

　　此外，经过调查，中国信保还发现快递签收单显示的签收人也并非Z银行工作人员，原来买方虚构了托收银行的地址提供给出口企业，这个虚构的地址C是停业的贷款公司，B公司已经收取了全套贸易单据，提取了货物。

　　为了避免在类似的出口贸易中遭遇损失，中国信保建议出口企业采取以下风险措施，防范风险。

　　1.仔细核实托收银行的信息。对于采取银行托收结算方式的国际贸易，出口企业对于企业提供的银行信息要仔细核实，出口企业可以通过SWIFT网站查证代收银行的信息。必要时，出口商可请代收银行通过SWIFT发报查证信息来核实国外托收行的真实性。

　　2.仔细核实买方提供的银行地址。对于买方提供的寄送单据地址，出口企业可以通过地图查询还要反复确认企业提供的银行地址和托收银行的地址是否一致。

　　3.对于来自意大利的银行托收结算方式的要特别引起重视。中国信保发现近期多发的此类案件大都集中在意大利。国内多家从事金属硅、镁等金属原材料贸易公司遭受意大利公司诈骗，意大利公司通过提供虚假银行地址直接骗取单据。

　　4.防止快递信息泄露。部分诈骗嫌疑人通过非正常手段获取提单及快件信息，利用虚假身份证明在目的地冒领快件、调换原始单据或抽换部分单据。因此，建议出口企业和托收行注意快件承运信息的保密，防止单据被冒领、调换。（每日商报）