经过缜密侦查,台州路桥警方前天成功破获以“存款高额返利”方式,骗取他人237万元存款的特大诈骗案。目前,王强、杨辉和阿东3名犯罪嫌疑人均已被刑拘。
高额“返利”套来百万存款
此案的策划者王强,曾在1999年5月至去年11月期间,在路桥某银行担任银行客户经理。7月初的一天,化名“刘华明”的杨辉与苏女士取得联系。之后,苏女士与其一连做成两笔生意,让苏女士赚了近2万元。
办理此案的民警说,杨辉之所以让对方有利可图,目的是以此拉拢相互间的关系,留给对方的印象是“他是有钱人,做大事的”。
随后,杨辉主动提出希望苏女士能帮其存款,增加银行信用度,便于其向银行多贷点款。他当时抛出诱人条件——许诺“存1000万元,除银行利息外,每月还可以另加1万元利息”,且答应将自己的身份证、存折等物交由苏女士保管,并告诉存折密码。
尽管当时身边没带那么多现金,但在高额返利面前,苏女士还是答应帮忙,收下了杨提供的存折、身份证等物。
随后,苏女士又想到好友梁女士资金较充足,让她一起帮忙存钱。
从7月17日开始,梁女士将100多万元,以几万到几十万不等陆续存入这张存折内,到了期限钱全额取出,没出任何问题。
但7月26日,她与另一朋友再次存进237万元后,意外在第二天上午发生了,存折已被提空。
钱是这样被提走的
原来,苏、梁等人正在为反复存款赚取高额返利窃喜的同时,却没想到,王杨二人也在加紧编织暴富的美梦。
王强因为曾任银行客户经理,熟知金融系统的操作规程,他先让杨辉办了张假身份证(名字为“刘华明”),用该假身份证在路桥某商业银行办了一张存折和一张银行卡。
从7月17日开始,王杨二人以急需用钱为借口(声明是取自己存的钱),从苏女士手中拿回存折,一天以后,旧存折又回到苏女士手上。苏女士当时也曾立即到银行查看确认过,自己存的钱分文未少。
但没有料到,就在这一天时间里,王杨二人已经移花接木,新办了一张联卡存折。7月27日,外地人阿东(此人是临时找来的),用假身份证很顺利地从银行4家营业厅取走了237万元存款。此过程前后不到半个小时。
警方也提醒,切莫相信会有帮别人存款返还高额利息的好事。