“地下钱庄”造就神话

　　就是在义乌开店的时候，吴英认识了杨军和骆华梅。此二人认识很多做资金生意的人。于是，林卫平、杨卫陵、杨卫江、杨志昂等几个义乌“地下钱庄”的“庄主”成了吴英的“合伙者”。

　　“这些地下钱庄平时不断向民间吸纳资金，然后将这些资金高息出借给急需资金的人，赚取利差，结识吴英后，吴英成了他们最大的主顾。”办案人员说。

　　坊间盛传，义乌某企业融资给吴英一个亿，没多久，吴英就回报了4000万元的利息。

　　据吴英交代，当时自己盘子做大了，就有资金来保证自己的信用，她给自己严格要求，到期的款项必须按时还清本息，有时即便在外地出差，也要半夜赶回东阳，以支付到期债务。

　　正因为这样，这些地下钱庄就有了足够的理由将大量募集资金主动交给吴英经营，有些不认识吴英的人也通过别人“说情”，主动把手上的闲散资金或者向亲朋好友募集的资金交给她。

　　有了这么多的资金，吴英信心百倍，她炒房、炒档口(商铺)，做服装、外贸，委托人炒过期货，甚至还参股做过聚丙烯的生意。产业涉及酒店、汽车租赁、洗衣洗车、广告、电脑、餐饮、婚庆等等。

　　据一位熟悉吴英的人介绍，她投资经营思路很奇特。她推出的“买家纺送等值彩电”的让利销售模式，在两个月内就使凯盛家纺在金华地区的销售量做到了1500万元，而当时该品牌在该地区一年的销售量仅为500万元。而与此同时，与吴英签订家电合作协议的有LG、康佳、长虹等品牌。

　　吴英理想化的经营模式受到社会各界以及媒体的普遍质疑，但她对媒体表示，这些貌似混乱的投资结构，实际上经过精心设计。她甚至放出豪言，要将本色集团的酒店连锁和家装商贸相结合滚动发展，要在全国一线和二线城市复制300家。

　　“本色王国”褪还本色

　　“本色集团的资金链注定要断裂，原因有二：一是她所投资的产业利润远没有她想像的那样巨大，有些甚至在亏损；二是她所借资金的利息不断提高，义乌等地的借款月息高达9分到1角5分，宁波等地的借款回报，每季度达到80%和100%。”办案人员介绍说。

　　2006年11月以后，高额利息和回报令本色集团的资金链高度紧张。为此，吴英只能依靠不停地“闹腾”和“辟谣”，以增加其在公众心目中的信用度。

　　据警方查明，即便资金再紧张，吴英也不在东阳当地集资，她宁可高息向地下钱庄告贷。她交代，因为东阳熟人多，要是被别人知道自己的钱都是借来的，麻烦很大。

　　2007年2月10日，吴英被拘，警方在极短的时间内控制了本色集团的所有产业，“本色王国”随即露出非法集资的“本色”之态。

　　“由于地下钱庄的原因，警方侦破此案难度重重。当时东阳市政府因担心有人挤兑，专门成立了机构应付。没想到几乎没人前来要求还款，原因是很多人只知道自己借钱给那些地下钱庄，而不知道这些钱最终落入了吴英的口袋，也就是这个原因，警方去寻找受害人取证时，很多人不承认自己借钱给了吴英。”警方一位办案民警向记者透露。

　　吴英案将“地下钱庄”再一次推向风口浪尖。浙江大学经济学院副院长金雪军认为，浙江民间闲散资金充裕，中小企业融资需求迫切，地下钱庄在浙江存在多年，吴英案的发生是一个必然现象，而非偶然之举。

　　就在吴英案扑朔迷离之际，被浙江省丽水市中级人民法院以集资诈骗罪判处死刑的“小姑娘”杜益敏提出了上诉。

　　●审查过一审案卷的知情人：“小姑娘”在上诉书中称，她归案后，除如实交代自己的犯罪事实以外，还有检举揭发他人犯罪的事实。她所说的“他人犯罪”指的就是巨额非法集资背后的“保护伞”

　　“小姑娘”捣腾大动静

　　杜益敏，绰号“小姑娘”，1965年7月出生于上海。“小姑娘”的称谓源于其母亲是上海人，而上海人喜欢称呼女孩子为“小姑娘”。

　　杜益敏曾经只是当地一家化肥厂的下岗女工，而后开了一家丽水最好的美容店。这么一个名不见经传的人怎么就捣腾出这么大的动静呢？

　　“其实，我们很多人在借钱给她之前，连面都没有见过，那时外面传得沸沸扬扬，说这人脑子聪明，能力强，靠得住，关键是她和地方一些领导的关系非同一般，值得信赖。”一些集资户向记者反映。

　　“我是2000年开始借款的，当时缙云县百货公司改制，我参加投标以65万元的价格购买了百货公司仓库，当年还投资做化妆品生意，亏了50万元，只好向他人借了90万元，月息为2%，之后，美容美体中心的生意也不是很好，收入根本不够支付所借款的利息，我只能以更高的利息向其他的人借更多的钱去归还借款和利息，月息为3%。”杜益敏交代。

　　“其实，杜益敏开美容店、卖服装、炒店铺，这些投资项目并没有成功甚至是亏损连连。她最能吸引人们眼球的就是所谓的当地高层关系以及在这些高层‘关照’之下取得的一个个令人振奋的‘盈利’项目，后来的事实证明，这些项目成了杜益敏借钱的噱头。”丽水当地一位知情者透露。