一个大学毕业生与朋友代理地下炒金，短短两个月内发展了多名客户，“黄金现货”交易额达1.6亿元，非法获利3.6万余元。昨天记者获悉，这2名“炒金代理”被江东检察院批准逮捕。

　　 通过地下炒金逐利

　　 24岁的蔡某大学毕业后，曾在杭州某公司做过“炒黄金”的业务员。

　　 因觉其中有利可图，他和朋友张某商量合伙代理“炒黄金”。

　　 今年3月，张某、蔡某先后来到宁波，认识了宁波某投资咨询有限公司负责人赵某。

　　 经赵某介绍，蔡某、张某与美国某环球投资有限公司（另案处理，以下简称环球公司）签订了一份合作协议书，取得代理炒“黄金现货”的权限。

　　 这种炒金方式并不为国家允许，因为他们采取是的类似于期货交易的地下炒金。

　　 其交易采用保证金方式进行，资金放大比例一般为50倍，有的甚至达到100倍。此种非法期货经营活动，交易不公开、资金不安全、完全无监管，风险极大。

　　 雇业务员电话撒网

　　 4月下旬，蔡某、张某租下一间办公室，雇了数名业务员电话撒网。

　　 为让业务员尽快入门，蔡某和张某还为业务员准备了“黄金投资介绍书”、“我的成功就在下一个电话”、“关于现货黄金的一些问题与回答”等资料，针对客户可能提出的疑问虚拟各种对话情景，打消他们的顾虑。

　　 与业务员的对话中，让许多投资者怦然心动的是火爆的黄金市场行情，以及被过分渲染的“暴富”情节：“现在黄金市场每天的波动都在10美元以上，对于做过股票的你来说，抓住其中5美元是很容易的事情。在我们的交易平台里，你买一手黄金（即100盎司黄金，相当于约60万元人民币）只要付1万元的预付金，抓住5美元你就可以赚几千元”，“上个月我们有部分客户收益达到50%以上，个别客户甚至更高”……

　　 2个月内，蔡某、张某共发展客户9人，交纳保证金65万余元，累计交易267手，交易金额达1.6亿元。

　　 根据他们和环球公司定的协议，每交易一手，环球公司收取520元手续费，1.6亿交易金额共产生手续费13.5万余元，而蔡某等人从中提取佣金3.6万余元。

　　 9名客户抱着“一夜暴富”的心理进入游戏，结果发现传说和现实相去甚远。

　　 9名客户中，除一人因案发前刚交纳3万元保证金尚未交易外，其余8人共亏损40余万元。

　　 今年6月，蔡某、张某因遭举报而被中国证监会宁波监管局查处。

　　 延伸阅读

　　 客户为何未发觉受骗？

　　 宁波证监局稽查处负责人告诉记者，这起案件是典型的非法经营期货交易行为，“他们打的是黄金现货交易的幌子，但交易过程中有保证金、放大交易、可双向交易这三个特征，实质上与期货交易无二。客户1万元保证金交易一手黄金，通过杠杆效应，交易被放大了60倍。而正规的期货交易，交易所规定放大的倍数通常为10倍到20倍不等。”

　　 据蔡某、张某交代，环球公司会与投资者签订一份十分详细的《客户合同》及《开户确认书》。客户可通过电话或网络形式开展交易活动，24小时不间断。

　　 这一切，确实类似正规的期货交易。

　　 据业内人士介绍，地下炒金公司骗术中最核心的部分，就是用这种类似正规交易的形式掩盖其非法交易牟取利益的目的，让投资者误以为自己参与的交易是正常合法的合同行为。

　　 交易为什么都是亏损？

　　 根据宁波证监局的检查结果，这起案件的网上交易系统是嫌疑人自己设计制作的，根本没有与他们所称的黄金交易所联网。客户的买卖单全部在炒金公司的主机里成交，根本没有进入交易所或交易市场。也就是说，投资者做多做空，相当于在这个平台上玩“数字游戏”。

　　 据业内人士透露，地下炒金公司除提取佣金，还与客户资金进行对赌，客户的亏损就是公司的盈利。交易一旦不利于公司，公司就会在交易系统上做手脚，让投资者的网上交易系统死机、单子无法成交，导致亏损。

　　 咋识别正规期货公司？

　　 监管部门有关人士还告诉记者，正规的期货公司，客户的保证金是打入公司专门账户的，但此案中，投资者的保证金被要求打入个人账户。这对投资者来说非常危险，即便在虚拟交易里“赚”了钱，一旦对方卷款逃跑，说不定连本金也有去无回，“其实作为投资者，当对方要求你把钱存进个人账户时，就应该产生疑问。”

　　 “目前宁波没有一家机构获准可以从事境外黄金期货交易，所以宣称可以代理伦敦、纽约黄金交易的公司，肯定是非法的。”期货业人士提醒，如果不能确定自己看中的期货经营机构是否合法，可求助宁波证监局对外公布的投诉咨询电话87325122。本篇新闻热门关键词:火爆交易交易平台业务员一夜暴富