【专题】POS机非法套现监管落空-POS机|非法|套现|监管-浙江在线-浙江新闻

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　　100亿！温州警方破获POS机套现国内最大案涉案额近百亿
　　一个地下POS机非法套现团伙悄悄在温州出现，只用了两年不到的时间，它的生意就红火得不得了，数以百亿元计的资金流动，宛如一个地下钱庄……
　　最近，温州警方在鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动，抓获该团伙涉案人员29人。[详细]

　　1.2亿！杭大高材生刷卡套现：14台POS机一年套现1.2亿
　　5月15日上午，涉嫌非法经营罪的郑夏军到台州临海公安局投案自首。至此，临海警方破获的特大家族式POS机刷卡套现犯罪团伙案，已有12名团伙成员到案，包括郑夏军的丈夫赵恋根。这个团伙的首犯叫卢威。令人唏嘘的是，卢威是杭州大学计算机专业毕业的高材生。[详细]

　　7000万！宁波男子用POS机非法套现7000多万元自首
　　今年上半年，中国人民银行宁波市分行在监管中，怀疑几台POS机有非法资金套现行为，遂向市公安局刑侦大队报告。经查，POS机所属地为象山定山，遂转由定山派出所负责侦办此案。经过侦查，警方很快锁定了几位犯罪嫌疑人。今年七八月间，犯罪嫌疑人胡某等人陆续投案自首。[详细]

　　2000万！租房里搜出20台POS机疯狂套现2000多万
　　2012年5月以来，杭州警方陆续破了POS机套现案30余起，抓获涉嫌POS机套现非法经营人员40余名，捣毁窝点20余个，缴获作案机具60余台，查获案值高达1亿元。
　　犯罪嫌疑人打出“免息贷款”或“快速贷款”的幌子，或者直接打出套现名头，以收取“手续费”疯狂牟利。拿着信用卡来套现的人，各色各样——有的是投资生意的，有的可能是用于个人挥霍的。 [详细]

POS机套现牟取暴利两个账号半年内进出资金43亿

临海破获首例特大POS机非法套现案刷卡套现1.27亿

出租房里搜出20台POS机疯狂套现2000多万

POS机套现出“新变种” 警方提醒：套现是违法行为

乐清破获特大非法信用卡套现团伙涉案金额近百亿

　　揭开“套现产业”冰山一角
　　近日，温州永嘉县“职业刷卡”套现人谷某利用手头的两台POS机为他人“刷”出780余万元现金。
　　为躲避侦查，一些“养卡”公司和非法套现窝点并不直接盗刷，而是将所窃取额持卡人信息通过社交网站、淘宝网等网络平台将持卡人信息卖给下家，下家在制作了假卡之后，再组织同伙将卡内的钱转移至多个账户中并取走。
　　“借助网络，当前国内信用卡盗刷几乎形成了跨地域的组织严密、行动迅速的灰色利益链。”南宁市公安局经侦支队一大队队长韦克说。
　　记者调查发现，围绕“信用卡套现”已形成一个完整的利益链，链条上各环相扣、各谋其利，商业银行成为风险的最终承担者。[详细]

　　洗钱、养卡、盗刷：暗中涌动的地下“钱流”
　　一台POS机，一张信用卡……如此简单的“道具”，却催生了庞大的灰色产业，形成一股暗中涌动的地下“钱流”。
　　“养卡”也越来越成为一个隐秘的产业。所谓“养卡”，就是“养卡”公司持有多位持卡人的信用卡，通过“拆西墙补东墙”的方式，让信用卡显示正常还款，随后通过刷POS机等虚假消费方式将卡上相应额度的现金“套”出来。 [详细]

　　谁养肥了套现“灰色产业”？
　　根据《2011年中国信用卡产业发展蓝皮书》，2011年我国新发信用卡5500万张，累计发卡2.85亿张，比上年增长24.3%，信用卡已经成为人们生活中的重要内容。套现大案要案频发，风险暴露愈加明显。到底是谁养肥了套现这一庞大的“灰色产业”？ [详细]

　　为打击信用卡网上套现支付宝叫停信用卡转账
　　据《青年时报》报道 1月9日，支付宝发布公告表示，为了规范信用卡使用，打击信用卡网上套现，将从2月8日起关闭使用信用卡向支付宝充值的通道。支付宝方面表示，信用卡网上消费还有快捷支付、网银等多种支付方式，日常消费不会受到影响。然而银行和消费者等方面则大吐苦水，表示不能充值“伤不起”。
　　根据支付宝方面给出的说法，此次确定的“时间表”是响应了央行此前发布的《支付机构互联网支付业务管理办法(征求意见稿)》。这一《办法》第二十条中规定，“客户不得利用信用卡透支为支付账户充值”。[详细]

　　 POS机信用卡门槛引争议套现手法或许可以部分遏止
　　近日，为规范银行卡收单业务管理，保障各方合法权益，中国人民银行发布《银行卡收单业务管理办法(征求意见稿)》向社会公开征求意见。其中对于“使用个人账户作为结算账户的个体工商户，其申请的POS机不得开通信用卡受理功能”的“信用卡受理门槛”新政策，引起了大家的争议。
　　据新办法第二十四条规定：除个体工商户外，特约商户的收单结算账户应为单位银行结算账户。对使用个人银行结算账户作为收单结算账户的个体工商户，收单机构不得直接或变相开通信用卡受理功能。据了解，这一条规定是出于加强信用卡规范使用的考虑。[详细]

　　POS机“新变种”来钱快警方提醒：套现是违法行为
　　两年经济不景气，生意难做，钱难赚，不少人都有手头吃紧的感觉，拿在手上的信用卡，恨不得每个月都去套取现金来用，但到还款的时候，又恨不得从来没有用过这个卡。于是，就有人钻了这个空子，专门做信用卡套现的业务，并从中谋取利益。曾经视POS机为负累的商户突然发现了它的价值，而更多想以套现为生的人更是千方百计在寻找能为自己带来财富的POS机。 [详细]

　　银联对POS机的审查不力造成监管漏洞
　　 POS机非法套现案件暴露出银联在POS机的使用、监管等方面没有得力的审查渠道，造成监管漏洞。
　　审查单位除审查相关证件的真实性，还应核查申请人在银行的对公账户和网上银行账户，并实地调查申请人的实际经营场所。但实际上，因为利益驱动，POS机发放部门虽已实地了解商户的营业场所、经营范围、税务征收等情况，但由于利益驱动，浮于表面，流于形式。本案中POS机的申请，虽银行工作人员实地考察商户的营业场所、与申请商户人员见面等，但申请POS机人员仍利用银行工作人员的惰性、假商户地址、假法定代表人，取得银行工作人员的信任，从而成功申领POS机。
　　此类犯罪危害了国家的金融稳定，使部分货币脱离银行控制范围，增加资金链安全风险，同时放大了信贷风险，当持卡人无法偿付信用卡透支额时，风险最终将转移到银行身上，发卡银行的经营风险将大大增加。 [详细]

　　在安全和效率之间寻找到一个新的平衡
　　“门槛高一点是有必要的。”中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇在接受新华社采访时，肯定了近年来的一系列监管行为，但他认为，随着支付行业进一步发展，监管部门应该将理念提升到更高的层次，即着眼于提高支付行业的效率，更好地为消费者服务方面，在安全和效率之间寻找到一个新的平衡。 [详细]

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