浙江在线09月28日讯位于秀洲区好一家家居广场内的大丰家居、布老虎、意简意家等7家店，在过去的近一年时间内，利用POS机给人非法套现从中获利，涉案金额高达1000余万元。

　　前天上午，秀洲区公安分局将这7家“挂羊头卖狗肉”的家居店一举端掉，抓获犯罪嫌疑人8名，目前已刑事拘留1人。昨天，秀洲警方向晚报通报了案情。

　　赚取高额手续费

　　据介绍，按照相关规定，每台POS机的申请是有若干条件限制的。利用POS机刷一次卡，银行根据个人或单位的信用额度，将收不高于50元的手续费。

　　据调查，被查获的这7家家居店，自2009年11月份起，专门利用POS机给人非法套现，POS机成了他们赚钱的工具，每刷一次卡，他们从中收取40元至250元不等的手续费，远高于银行规定的手续费额度。截至前天上午，经银行统计，这7家家居店非法套现的涉案金额高达1000余万元。

　　“被查获的这7家店，有3家店是夫妻店，年纪都在30岁左右，专门从事非法套现，从中赚取差额手续费。”据秀洲区公安分局经侦大队副大队长冯伯祥介绍，案件还在进一步调查审理中，究竟有多少人在这7家店进行非法套现，要等调查结束才能知道。

　　昨天下午，记者在秀洲区公安分局一间办公室内看到，被收缴的POS机共有9台，涉及的银行有工商银行、农业银行、交通银行等。

　　有人办30多张卡循环刷

　　据介绍，目前警方已经抓获一名专门套现的涉案人员李某。

　　据调查，李某今年26岁，重庆人，曾是杭州某银行的职员。一年前，他离职后专门申请了30多张信用卡，来这7家家居店反复套现。目前，就他一个人已非法套现案值超过100万元，他已被公安机关依法刑事拘留。

　　李某称，从银行离职后，他也想去找份适合自己的工作干，但一直未找到。他后来想做点买卖，但又没本钱，这时他想到自己工作时积累的经验，去申请了30多张信用卡，然后找POS机疯狂套现。他的手法是30多张信用卡循环地刷。

　　非法套现害人害己

　　记者通过“百度”网站，输入“POS机非法套现”字样，立马链接出百余条全国各地相关的违法犯罪案件。据了解，使用POS机非法套现的违法现象在全国较为普遍。

　　警方提醒，非法套现于人于己都存在很大害处。跟正常的信用卡取现相比，信用卡套现不仅带来信用风险，而且资金流向无法监控，造成金融秩序的紊乱。发卡银行肯定是最直接的受害者，“养卡”者在超出偿还能力基础上继续透支，最终很可能造成欠款总额滚雪球般增长。

　　据介绍，解决此事的关键是压缩不法商户利用POS机为他人非法套现所能获得的利润空间。同时，因信用卡套现是非法交易，若信用卡被盗刷或者出现其他问题，持卡人将得不到银行提供的客服支持，自身权益无法保障。

　　【延伸阅读】

　　套现100万元以上的构成非法经营罪

　　据法制日报报道，今年年初，深圳市福田区人民法院宣判了一起使用POS机非法套现案，以非法经营罪判处被告人黄某等3人3年6个月至1年不等的有期徒刑，并处人民币10万元至1万元不等的罚金。

　　据了解，被告人黄某等3人，自2009年2月28日至2009年6月29日案发，利用POS机给人非法套现金额达3000万元左右，严重扰乱了正常的金融秩序。

　　我国相关司法解释上有明确规定，使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上且情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。

　　据南湖晚报 李峰 诸云冰