警惕不法分子利用银行时间差空手套白狼
2013年01月18日 16:57:14
浙江在线01月18日讯 上虞市公安局经侦大队近日向银行及相关金融机构发出预警：警惕不法分子利用信用卡存取款时间差骗取银行资金。
临近年关，一银行遭遇不法分子诈骗。一个年轻人来到该银行营业柜台，填写了一个贷记卡账号，并拿出5万元现金要求存入该账户，工作人员将钱存入并打印存款凭据后要其签字确认，而此时，该年轻人拨通了一个电话，“钱已经汇了，你看看有没有收到！”通完话后，此人却对银行工作人员称刚才账户存错了，并又掏出一张借记卡要求转存，银行工作人员按正常流程办理了改存手续。
从营业员将5万元存入事先指定的账号，到转存入更改账号，前后不超过两分钟，然而就在这两分钟时间里，银行系统内一场惊天骗局已经发生。原来，当小伙子第一次把5万元存入时，身在异地的同伙立刻通过POS机刷走了这笔钱。
可是，POS机的这笔刷卡交易信息，却要在一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，也就是说虽然刷卡消费了，但卡上的余额要在一两分钟后才会有变化。而这伙人正是抓住银行的漏洞，利用这极短的时间差套现成功。
警方提醒：此类诈骗不仅可针对银行，还可以对其他金融机构产生威胁。不法分子利用银行结算系统的漏洞，以一两分钟的时间差在异地划款，此类骗术影响较大。警方提醒相关金融机构加强工作流程漏洞的查找力度，对不良持卡人及交易活动加大监管，避免此类案件的再度发生。
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