北仑某大型超市收银台通道。
收银员小刘接过顾客的银行卡,划卡,顾客输密码,签字。交易完毕。
没有人会注意到,小刘的手心里还握着一个小小的机器——趁顾客不留心,他把银行卡在手心机器上一刷,再拿到POS机上刷卡。
顾客输密码,小刘看似不经意,暗中偷偷记着。
小刘还有一个同伙张某,也在这家超市做收银员,他俩刚刚应聘到这家超市,仅仅工作了一周时间,就消失不见了。
他们走后,北仑警方接二连三接到报警,当事人银行卡就在自己身边,却在外地被盗刷了。相似报警30多起,涉案金额30多万元。
昨天,北仑警方公布了这起案件——犯罪嫌疑人作案手法很难防范,我们刷卡消费时,一定要小心了!
银行卡在自己身边
却被异地取款
今年3月底,家住北仑新碶的女孩小胡收到一条中国银行的手机取款提醒短信,卡里的2万多元被人取走了。
小胡向银行查询,发现取款地在温州苍南。
“我的卡一直在身边,除了偶尔买东西时刷卡,从没给过别人,密码也只是我一个人知道。我根本就不知道怎么回事,钱就被人取走了,太恐怖了吧!”
小胡向北仑新碶派出所报警。
就在同一天,警方陆续接到4起报案,遭遇和小胡如出一辙。
到4月中旬,北仑警方已接到类似报案14起。
民警调查发现,这些案子有个共同点:钱被盗刷时,银行卡仍在受害者身边,受害者也再三保证,没有将密码透露给陌生人。
案情重大,北仑公安分局刑侦大队、网监大队、新碶派出所成立专案组并案侦查。
通过串并案件,警方发现,今年3月到7月,北仑区域内共发生类似案件30余起,涉案金额30多万元。
警方调取银行取款点监控,发现取钱时间相对集中、地点有三处:
3月25日凌晨2点左右,嫌疑人在北仑某建设银行取款;
3月30日凌晨2点左右,嫌疑人在温州苍南某农业银行取款;
6月18日晚上10点左右,嫌疑人在广东蕉岭县某邮政银行取款。
遗憾的是,嫌疑人始终穿着连帽衫,戴着帽子、墨镜和口罩。
30多位受害者个个不同,相互之间也没有任何联系,三个取款地点相对独立,警方初步分析,排除案犯针对特定人群作案的可能。
案子一时陷入僵局。
北仑一家大型超市
两名收银员工作一周后不辞而别
“我们决定从受害者入手,从头排查。”北仑公安分局刑侦大队民警伍剑锋回忆,通过对所有受害人被盗刷银行卡使用点进行排查,警方发现一个共同点:
这30多位受害者都曾在3月13日到3月24日,在北仑某大型超市的POS机上刷卡消费过。
这一线索让民警们眼前一亮。
通过核对消费时间和超市收银台的考勤记录,两名嫌疑人浮出水面——刘涛和张玮。
3月12日,两人同时来到这家超市应聘收银员工作,3月13日正式上班。
这期间,除去休息日,两人只工作了一周时间。3月24日,两人就双双不辞而别,连工资都没结算。
同事们对他俩的唯一印象是,下班后打他们电话,永远打不通。
“我们重新请超市工作人员辨认银行监控,确认其中一个取款人就是张玮。”
入职资料显示,两人都是江西人,90后,高中文凭。
但民警将他们登记的资料输入全国户籍联网系统,发现根本查不到这两个人,也就是说,这两个身份都是假的。
原本明朗的线索,一下又被打乱了。
民警以超市为圆心,在五公里范围内,围绕两人工作、生活轨迹展开大规模排查,最后发现一家宾馆里曾住着两个行径十分相似的男子。
登记入住的身份信息一个姓钟,一个姓王,都是福建武平县人。
民警赶往当地调查,发现钟某和王某两人刚刚参加完高考,通过和学校核实,案发期间,他们正在校园里备战高考,根本不可能分身前往北仑、苍南等地。
也就是说,嫌疑人冒用了钟某和王某的身份证。
“那么,嫌疑人和身份证的主人是否有什么联系呢?”
民警找到钟某进行详细调查,发现钟某转到这所高中前,曾在一所中专读过,而就在钟某和中专同学的合影中,民警发现了一名和犯罪嫌疑人相貌十分相似的男子。
民警拿着嫌疑人的照片,来到那所中专学校调查。
任课老师一看,“这不是刘某吗?”
至此,两名犯罪嫌疑人的真实身份浮出水面。
两人均为90后,是初中同学,一个姓刘,一个姓张,都是福建武平县人。
今年7月29日,在当地公安部门协助下,专案组在当地一家餐厅将两人抓获。
身家过亿富二代
诈骗只为“不靠家里”
让民警意外的是,其中一位嫌疑人刘某,家中经营建筑生意,家族资产总值上亿。
“里面的日子真的是度日如年……放不下家里人,特别是刚上大学的妹妹。自从进来后,还没能跟家人说上话。”在看守所里,刚满20岁的刘某说。
“我成绩不好,初中就不再想读书了,可爸爸总想让我读个文凭出来。中专毕业后,我不想靠家里,想靠自己双手做点事,自己打拼。只要是挣到钱,不管怎么来的,都是好的。”
自己打拼并不容易,小刘在社会上漂着,当过服务员,当过收银员,一直没能找到一份如意工作。
今年春节,小刘遇到初中同学张某,见张某花钱大手大脚,就问他钱是怎么来的。
张某告诉他,通过一种读卡器可以复制银行卡信息,制作一张假银行卡,盗取卡内存款。
小刘心动,要求入伙。
就这样,小刘和张某从网上买来读卡器和两张假身份证,跟家人谎称去外地工作,应聘到了北仑一家超市当收银员。
“遇到顾客刷卡,趁对方不注意,我就在黑盒子(网上买来的读卡器,体积非常小,可放在手心)上迅速划一下,这样就复制下顾客的卡内信息。然后再在超市POS机上划卡,顾客输入密码时,我就看着,记下密码。有了这些信息,我们再去克隆一张银行卡,盗刷。”
对于自己的行为,小刘说完全没想到后果如此严重,“以为被抓了顶多也就是罚点钱就过去了”。
听说儿子做出这种事,小刘父亲非常痛心:“儿子从小脾气就倔,不随便从家里拿钱。家里原本都给他安排好了,以后就在家里公司干,可他不听,非要自己出去闯……”
目前,刘某和张某因涉嫌信用卡诈骗罪已被警方刑拘。对制售假银行卡事件,警方还在进一步调查中。
刷卡结账时
这些习惯一定要改改
被盗刷的钱
银行卡在身边,存款却被异地盗取,类似案件快报报道过不少,去年江东警方就曾破获一起特大信用卡诈骗案,抓获犯罪嫌疑人14人,缴获价值120万元的赃款赃物和读卡器、伪造卡等。
北仑公安分局刑侦大队民警伍剑锋说,刷卡消费时有几点要注意:
第一,刷卡消费时不要让卡离开视线,输密码时注意遮挡;
第二,开通银行卡短信通知业务,及时获悉银行卡消费情况,如发现卡在身边但在异地被消费,马上查询,并立即到最近的ATM取款机取款,数额不限,以此证明卡在身边,并立即报警。
第三,时常更新密码。
第四,有些银行推出芯片卡,安全系数更高,可申请更换芯片卡。
最后一点,用于刷卡消费的卡内最好不要存太多现金。(作为写案件报道的记者,这点我特别注意,我用于淘宝购物和日常消费的卡内从来不超过5000元。)
被盗刷的钱
能拿回来吗?
浙江明权律师事务所律师林宇峰认为,银行卡被盗刷后,储户要保留相应证据:
保存现金被转出的短信通知;
证明卡在身边;(很多人提到,立马就近取一笔款以证明银行卡就在自己身边,这是可行的)
第一时间与银行取得联系,挂失银行卡等,防止继续被盗刷;
第一时间向银行调出对应的银行对账单明细;
凭上述证据向公安机关报案。
从近年来各地的银行卡盗刷案判例来看,不少受害者都得到了赔偿。
储户既可以选择到法院起诉向银行追偿,银行再向犯罪嫌疑人追偿;也可以选择等待公安机关破案后,向犯罪嫌疑人追偿。
(都市快报)
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