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衢州“资金池”统一调剂七亿多闲余资金救急
2013年09月27日 16:25:48

   浙江在线09月27日讯 全球金融危机爆发后,2008年9月中旬,美国、英国、瑞士和德国等10大银行联手救市,每家斥资70亿美元,注入“资金池”,这十大银行中任何一家可借入池资金多达三分之一。“资金池”由此备受业内外关注。

  受欧债危机、国内融资政策趋紧等因素影响,不仅我们身边的中小企业融资难、程序繁杂、成本高,就是承担着影响一方经济社会发展重大公益项目建设的国有资产投资经营公司,也同样面临“三高”之困。

  而今年上半年以来,衢州5个重点项目6.38亿元建设资金,却由于一个创新之举得以缓解,这得益于——

  5大重点项目累计

  获6亿多调剂借款

  中秋节前夕,记者从有关部门获悉,今年上半年,衢州“资金池”归集资金7.47亿元,其中银行存款余额3.57亿元,调剂借款余额3.9亿元。

  “资金池”是怎样一个概念?

  市国资委党委副书记、副主任余裕明介绍,去年底开始,市国资委对市直国有投资公司资金创新管理办法,实行集中管理、统一调剂,通过建立“资金池”,调剂余缺,盘活存量、优化存贷结构、降低贷款成本。

  在市国资委提供的一份具体清单中,记者看到:今年上半年衢州已经发放调剂借款11笔,调剂解决重点项目建设资金6.38亿元。

  6.38亿元救急作用如何?

  该清单中统计,11笔调剂借款集中在衢州绿色产业集聚区低丘缓坡项目、水亭门历史文化街区、杭新景高速公路建设等5大项目上,平均算起来,每一个重点项目建设获得了超过1亿元以上的“资金池”救急调剂。最多的是衢州绿色产业集聚区低丘缓坡征地项目,半年来,获得调剂贷款4笔,最高时达3.4亿元(其中1亿元9月中旬已经归还)。

  “救急”得益于统一调剂

  “以前,碰到上亿元的资金缺口,可没有那么好解决,银行贷款之外,就是市直国有投资公司之间相互借款,但是这个程序也比较麻烦,时间也较长。”

  衢州绿色产业集聚区财政局(国有资产管理办公室)何姓负责人坦言,首先各个市直国有投资公司资金沉淀情况不均衡,有的多有的少,另外,相互之间借款需要市政府下抄告单,也有个协调过程。而集聚区最近一年来,承担了低丘缓坡3万亩征地任务,资金压力可想而知。虽然集聚区获得了相关银行的扶持,但贷款时间较长,资金缺口与实际工作进度有一个衔接过程,最多的时候,“资金池”给予了3.4亿元的救急调剂。

  “‘资金池’这个政策今年才推出来,手续方便,给集聚区低丘缓坡‘奋战300天,征地3万亩’任务的完成帮助很大。”该负责人介绍,使得这一任务目前已经基本完成,就是受益于“资金池”将以往分散在近十家市直国有投资公司(单位)的资金加以集中管理、统一调剂。

  统一调剂目前牵涉到衢州9家市直投资公司,具体如何运作?

  翻开相关文件,余裕明介绍,自己还有另一个职务,衢州市直国有投资公司(单位)资金集中管理、统一调剂工作小组组长,工作就是负责经常性资金余额核定、资金运作,借款审核、审批,收益分配等具体事项,这是一个由市国资委牵头,市国资公司(衢海)、汇盛投资(通衢、创投、物投)、基投、交投和城投为成员单位的工作小组,负责规范投资公司银行账户管理、核定投资公司经常性资金余额、加强对投资公司的财务监督、内部借款及审批、建立资金结算系统、资金收益分配等工作。

  内部借款额度和期限自然备受关注。记者查阅文件获悉,借款期限一般不超过1年。金额在5000万元以上的,需经工作小组审核后报市长审批;金额在3000万元至5000万元的,需要经工作小组审核后报经分管副市长审批。3000万元以下的,由工作小组审核、审批。有关负责人坦言:“快的时候一两天就可以拿到调剂贷款,真正起到了救急作用。”

  “统调”来自集中管理

  “由于主客观原因,原先有的投资公司为了防止资金链断裂,即使有闲置资金也不敢轻易还贷,还出现了存款规模大于贷款规模的怪现象。”

  在市国资委主任蒋移祥看来,统一调剂的前提就是集中管理闲余资金。据悉,衢州市直投资公司的存贷款总额曾一度双双高达20亿元以上,市主要领导认为存款高、贷款高、成本高这样的“三高问题”非解决不可。

  集中管理其实并不是新概念,市国资委负责人介绍,我们身边的巨化集团公司,早就推行了财务核算中心相关管理制度和办法,将集团下属八十来家二级单位的资金收到中心集中管理,大幅度下降了成本;在全球金融危机之后,更多央企省企引入这一制度。

  “集中管理,就是管好大盘子,形成规模化效应。”市国资委负责人介绍,“资金池”只是第一步,即相当于财务核算(结算)中心的概念和职能,今后,衢州“资金池”还会朝着金融服务机构方向发展。

  市民会关注的是,国资委作为衢州国有资产的“大管家”,介入具体业务管理是否会产生其他影响?相关负责人介绍,集中管理借鉴的是发达地区的先进经验,同时,衢州还创新实施“统一调剂”这一做法,实行资金流向全过程监控,既保证了资金安全,又降低了具体经办人员的廉政风险。

  在今年7月16日至8月12日,市审计局派出审计组,对市国有投资公司集中管理资金进行了专项审计,9月2日出具的专项审计调查报告中认为:“为保证资金支出安全,建立了三级复核程序,改变原先网上银行支出‘录入—复核’流程,增设复核层级,实现‘录入—一级复核—二级复核’,确保了资金支付安全准确;搭建监控平台,实行市直国有投资公司资金集中管理、统一调剂之后,国资委可通过相应的现金管理系统或集团资金管理系统对各投资公司的资金流向进行实时监控,为政府闲置资金搭建了一个安全可靠的增收平台。”

  集中管理、统一调剂的底线何在?出自《市直国有投资公司(单位)资金集中管理统一调剂办法(试行)》,市国资委负责介绍,这份编号为“衢政办发[2012]174号”的文件规定,投资公司资金集中管理、统一调剂是指在维持投资公司现有职责、权利、义务以及资金所有权、借款主体和还款责任、现金流覆盖、独立核算等不变的前提下,对闲余资金实行集中管理、统一调剂。即在确保投资公司正常周转的前提下,对闲余资金进行整合归并,形成“资金池”,通过“资金池”资金的内部调剂使用,解决部分投资公司银行融资难、融资程序繁杂、融资成本高的问题,以基本满足投资公司的一般性投资需求。同时,通过内部周转借款、大额结构性存款等方式运作资金,提高投资公司的资金收益。

  “资金池”创新、溢出效应已经开始显现,市审计局专项审计调查报告披露:2013年上半年“资金池”实际收益率比之前国资公司银行存款平均收益率提高了两倍多。“资金池”通过节省融资成本、增加资金收益,短时间内就产生了上千万元的经济效益。

  “资金池”再求新突破

  衢州“资金池”的做法,学习考察了义乌、富阳等地经验。业内人士介绍,其中富阳就属于集中管理模式,衢州延伸拓展到“集中管理、统一调剂”模式,在全省国资系统属于创新之举。

  市国资委有关负责人介绍,实行市直国有投资公司资金集中管理、统一调剂后,建立由各投资公司参加的工作小组,集体决策、集体审批、共同分利,充分化解了经营风险和廉政风险。以后,一般性投资项目的融资在“资金池”里调剂,既减少时间、人力成本,提高融资效率,又节约了融资成本,增加闲置资金收益;既增加了政府可用财力,又实现集中闲散资金支持重点项目建设的目标,做大政府投融资平台,为推动衢州跨越式发展添砖加瓦。

  “资金池”首笔调剂借款已于今年6月20日全额归还;9月份,又有2笔调剂贷款总计1.3亿元归还……市国资委在上月初,对“资金池”操作过程中遇到新情况、新问题及时加以调整和完善,认为从实施情况来看,目前已经具备将这一工作覆盖到其他固有运营机构的条件,为此,向市政府提出了《关于扩大“资金池”覆盖面的建议》。 记者王继红通讯员杜蔚萍

  (本文来源:衢州新闻网-衢州日报)

  
来源: 衢州新闻网 作者: 编辑: 陆海旻
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