用POS机刷自制的信用卡伪卡套现,小伙孙××用这个办法骗取人民币513万多元。这笔钱他自己没怎么花,170多万打给了前女友,160多万留在了现女友的卡里……
昨天上午,杭州市西湖区人民法院开庭审理这一案件。
孙是江西乐平人,初中文化,曾在昆山一家投资公司上班。
上午9:30,孙被带进法庭。他脸形消瘦,上唇和下巴蓄着胡子。
公诉人在起诉书中说,2013年1月至5月,孙通过QQ群和百度贴吧学习信用卡伪卡制作流程,买来读卡器、空白卡片和别人的discover信用卡(美国的一种信用卡,在中国的业务非常少)磁条信息,制作discover信用卡伪卡,再用网上买来的别人的身份证和配套银行卡向深圳和上海两家公司申请了18台移动POS机,用POS机刷伪卡套现。
孙提出异议,他说这些钱当中有100多万是别人租他的POS机刷的。他有6台租给别人,每一笔交易抽1.5%(其中POS机公司抽0.6%),后来POS公司发现有人违规操作,冻结了账户,租POS机的人也断了联系,他只赚了9000多块。
孙说,后来,他在网上发现了新财路,复制伪卡刷POS机套现。
他说他通过QQ群友提供的链接,上了国外一家网站,买了读卡器。卖家先问他人在哪里,之后给他一批磁条,说可以在中国刷。这些磁条信息每条售价40-70美元不等,孙说,并不是每个磁条都能刷出来。
西湖警方查实,孙先后买了1000多个磁条,从2013年4月20日到5月10日,开始疯狂制卡刷卡,隔几天就到ATM机取现,一次取四五万,等手上的现金攒到一百来万时,他给前女友打电话。
孙说,他对前女友小陈一直心存愧疚,想补偿她。
2008年,孙和小陈开始交往。那时,小陈经常做展销会,收入不错。孙说,他在昆山那家投资公司上班时,周转不灵会向小陈借钱。
两三年前,孙来到杭州,和小陈交往依旧,直到2012年年底,认识了现女友。
现女友小徐,杭州人,微信认识的。
孙在微信上第一眼看到徐的照片时,就喜欢上了她。
他觉得,小徐比小陈漂亮,更重要的是,徐家境好,更懂得交朋友。
很快,他和徐聊得火热,并向小陈提出分手。
分手时,他对小陈说,分手了还是朋友,他还会好好照顾她的。
昨天在庭上,孙承认,他向前女友小陈要来银行卡号,分别向她两张卡打进40万元和130万元,原因是他曾问她借过钱,交往四五年总有百来万,应该还给她。
据陈小姐的证言,她和孙交往四五年,小钱混着花,大笔数目却是独立的,没有经济纠葛。孙问她要卡号的时候,只说分手了还是朋友,他应当照顾她,所以要给她一笔钱。等她发现卡上“照顾她的钱”居然这么多,吓了一大跳,认为孙不可能赚这么多钱,她没动一分,也没告诉任何人。
同样蒙在鼓里的还有现女友小徐,她并不知道,她的银行卡里有一笔160万元的巨款。
2013年年初,小徐想开一家美甲店,用她的身份证和配套银行卡申请了一台POS机,没多久,孙就拿了她的机器和卡来用,再没还给她。正是这张卡,败露了孙的“生意”。因为管理这台POS机的深圳公司,发现一家小小的美甲店POS机出入金额竟然这么大,马上报警。
小徐这才知道,男友一直都在骗她。
小徐在法庭证言中说,男友自称姓陈,没什么正经工作也没什么钱,家境一般,直到他被抓才知道他不姓陈,姓孙。
孙被抓时,警方从孙本人,前女友及现女友的银行卡内,冻结人民币395万多元。
在庭上,公诉人还指出,除了信用卡诈骗罪,孙通过小广告,给自己做了两张假身份证,涉嫌伪造居民身份证罪,同时在网上购买并持有37张他人的银行卡,涉嫌妨害信用卡管理罪。
法官宣布,择日宣判。(都市快报)
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