杭州市西湖区检察官办案中发现问题，向工信部发检察建议

　　今年6月，杭州的杨先生被两个电话骗走1万元，警方顺藤摸瓜，找到一个专门倒卖全套银行卡的犯罪嫌疑人徐某。西湖区检察院检察官在办案中发现，徐某利用了某通讯公司的漏洞，让手机SIM卡没有实名认证也能使用，检察院就此向工信部发了检察建议，引起相关部门的重视。

　　在家里接到两个电话

　　杭州男子被骗走1万元

　　今年6月21日晚上8点多，杨先生在家接到了一个电话，打电话的人自称是某网购平台工作人员，他说：“某某网上专卖店为您开通了VIP，每月要扣费500元。”这家专卖店杨先生是知道的，4月时，杨先生确实在这家店买过东西。

　　杨先生当即回复说不需要这个VIP。工作人员便说：“你需要向银行申请退VIP服务。”10多分钟后，一自称是某银行工作人员的人拨通了杨先生的电话：“您如需要退VIP服务，需要一张冻结余额500元以上的银行卡。”

　　杨先生就往一张他自己的银行卡里转了一笔钱，对方以验证身份为由又让他转了一笔钱。杨先生没意识到自己遭遇了通讯诈骗，继续按对方的要求转钱，并且听信对方的“为安全起见”，将钱转到对方提供的卡上。

　　当杨先生做完了这一切才反应过来上当了，但他的1万元已经没有了，杨先生立即报警。

　　有人为小利卖自己的银行卡

　　也有人专门收购卖给上家

　　警方立案侦查后，从涉案的电话号码和银行账号入手查起，却发现被找到的人全都对诈骗不知情，且都没有参与诈骗。但他们有一个共同点，就是卖过自己的银行卡。他们说，因为手头紧，在网上看到有人以几百元的价格收购成套的银行卡，虽然知道可能会遭遇信息泄露，但为了蝇头小利，他们仍然选择出售。

　　而这里所谓的成套银行卡，指包含银行卡、开通网银的U盾、身份证复印件和网银绑定的手机SIM卡。而这些被出售的银行卡，就成了诈骗分子洗钱的工具。

　　警方继续顺藤摸瓜，抓到了收卡的犯罪嫌疑人徐某。徐某，杭州人，专门从事买卖银行卡。徐某先从全国收购银行卡，然后找一些人为他验卡，看还能不能用，之后将能用的卡寄给上家，用于诈骗。

　　检察官办案中发现用卡漏洞

　　向工信部发出检察建议

　　如遇到成套卡不符合上家的要求，如绑定的手机SIM卡不能用，徐某也有一条解决之道。他通过苏州的一家手机通讯代理点，买了大量某公司的手机卡。而他只买这家公司的手机卡，是因为这家公司推出了一款可以自行线上认证的App。

　　原本根据规定，没有经过实名认证的SIM卡是不能使用的，但这家通讯代理点通过通讯公司可以自行认证的便利，用徐某提供的大量非法获取的身份信息，上传不符合条件的照片获取认证，使徐某的手机SIM卡可以正常使用，这为通讯诈骗“洗钱”提供了便利。

　　检察官通过办案发现，江苏这家通讯公司推出的线上实名认证措施有这样一个漏洞，且在监管上也存在不到位的地方。为此，西湖区检察院向工信部发了检察建议。工信部收到检察建议后，在昨天上午，指派浙江省通信管理局来到西湖区检察院了解情况。

　　目前，徐某因涉嫌诈骗犯罪已被西湖区检察院批准逮捕，该通讯公司的认证措施也已取消，同时涉案的卖卡代理点也受到了处理。