事发的商务大厦

涉事的“旅游公司”

　　去年9月，杭州莫干山路上，一家名叫“韵海旅游”的公司红火开张，每天都有业务员在门口派发传单。

　　业务员专门找独自上街的老年人。

　　62岁的周阿姨（化名）说起自己这次经历，感叹：“套路太深了。”

　　套路一 租高档写字楼，看起来很正规

　　这家公司开在莫干山路一家商务大厦12楼，乘坐电梯上去，转个弯就能看见贴着“韵海旅游开发有限公司”的两扇玻璃门。

　　里面约200平方米大，进门左手边是“前台”，剩余的地方则被隔成了五六个大小不等的单间，有专门的签约室和财务室，工作人员都是西装革履，让人感觉“很专业，很正规”。

　　墙上还张贴着很多关于“龙王庙”旅游项目的介绍以及一些佛系宣传画；最显眼的是两块装饰考究的牌匾，一块写着“诚信赢天下”，一块写着“厚德载物”。

　　套路二 免费领小礼品

　　去年10月，周阿姨买菜经过莫干山路，正好碰到几个年轻小伙在路边发传单。

　　小伙笑嘻嘻地迎上来，亲热地叫了声“阿姨”，并顺手塞给她一张传单，邀请她到刚开业的旅游公司去参观。

　　“人家态度那么好，我也不好意思不搭理呀。”周阿姨停下脚步，接过单子看了一眼。

　　小伙趁热打铁，指指旁边的写字楼，说，今天还在搞活动，只要上门参观，就可以免费领一份小礼品。

　　听说有免费礼品拿，周阿姨蛮动心，抱着“看看也无妨”的心态，跟着小伙进去了。

　　小伙一边带她参观，一边介绍公司业务。他说，公司做的不是一般的团队旅游，而是专业从事旅游开发项目的，董事长姓何，是江苏大丰市的政协委员，成立这个公司，就是为了开发当地一个“龙王庙”的旅游产业。

　　“这座龙王庙下面还有地宫，等开发完成，会作为五星级景点对外开放，总投资6亿多元，现在一期投资8000万，除掉国家拨款和公司出资，还差1000万，我们准备对外开放筹款。”业务员滔滔不绝。

　　他说，如果参与投资的话，1万元起步，年息按24%算，可以预先扣除，四个月后再返还1万元本金。

　　也就是说，周阿姨要投资1万元，可以提前扣掉24%的利息，实际只需拿出7600元，四个月后，公司再返还1万元，这么一进一出，相当于不用花一分钱，就能白拿2400元的利息。

　　不过，听说要自己出钱，周阿姨还是犹豫了。

　　她说，当时业务员也没有追着让她出钱，只是留了她的电话，称有意向可以再联系。这个举动，让她觉得这家公司“还蛮人性化的”。

　　套路三 嘘寒问暖，饥饿营销

　　之后，业务员断断续续给她打过几个电话，有时是推介项目，有时只是单纯问候。

　　10月底，业务员再次提起投资一事，告诉周阿姨，剩余名额已经不多了，如果有想法，最好抓紧时间到公司来，把投资合同签了：“机会千载难逢，如果你真的不需要，这个名额我就让给别人了。”

　　周阿姨一听也急了，翻来覆去考虑了一晚上，第二天一早就揣着2万元积蓄，赶到公司签了投资合同。

　　业务员劝她，投的钱越多，拿的利息也越多。周阿姨头脑一热，又找朋友借了1万元追投进去。

　　“我平时也是个蛮谨慎的人，那时候不晓得为什么，稀里糊涂就……”周阿姨说。

　　不过，周阿姨也承认，这个骗局最有吸引力的还是“利息高、来钱快”，她退休工资不高，总想着能多攒点钱，也好给子女减轻点负担。

　　发现被骗以后，她最常跟身边人提的一句话就是：“天上真的不会掉馅饼！”

　　民警说，“韵海旅游”是去年12月14日关门的，之后陆续有老人到所里来报案，被骗金额从1万元至8万元不等。

　　经查，这家公司实际上就是一个空壳公司，办公场所也是短租，租期只有一年。他们只付了一个季度的租金，就卷款跑路了。

　　而且，团伙成员显然是有备而来，不仅用的全部是假名，就连电话号码也是一次性的，公司关停后，所有的号码都停机了。

　　西溪派出所联合西湖分局刑侦大队成立了专案工作小组。

　　今年1月18日，黄某等6名诈骗团伙成员被抓获归案。

　　被抓时，黄某等人刚在江苏常州的一栋写字楼里租了房，开了家一模一样的公司，准备故技重施。

　　黄承认自己开“旅游公司”就是为了实施诈骗。他说，杭州是他选中的第一个城市，原以为“打一枪换一个地方”不容易被发现，没想到西湖公安这么快就找上了门……

　　购买天价产品可以分期返利

　　拉会员加入可以积分提成

　　看到这些请提高警惕

　　去年8月，滨江警方接到报警，称辖区内一家销售“黄金一号冰川水”的公司存在非法吸收公众存款的嫌疑。

　　这家公司销售的“冰川水”一箱标价2800元，客户购买后可分期获得“返利”，公司将分40天返还4000元。购买数量越多，返利也越丰厚。

　　而且，按照公司规定，客户每介绍一个新人，可获得对方投资金额3%-10%不等的积分提成，积分可以1比1的比例兑换成现金；发展下线3000人以上的，任“三级经理”职位，年底还可获得公司股权分成奖励。

　　网站平台成立不到一年，就发展注册会员18万余人，实际投资人数16.5万余人，充值总金额高达45亿余元。投资人遍布全国各地，以40至80岁的中老年人为主。

　　民警说，公司起初还通过“拆东墙补西墙”的方式返还了部分客户部分资金，但后来人数逐渐饱和、资金流速变慢，不少客户都没能再拿到钱了。

　　江干警方也破获了一起针对老年人的非法集资案件。

　　在这起案件中，一个名叫“和五岳”的网上商城起到了很大的作用。

　　“和五岳”看起来和一般的网上商城没有区别，但其他商城可以直接注册消费，这家商城则需要先购买积分，再进行消费。积分与人民币按照1∶1的比例兑换。

　　商城里的货品还算丰富，可价格却高得离谱——一份红烧羊肉礼盒848积分；一份五谷杂粮套装1680积分；一份土鸡蛋礼盒990积分……

　　价格这么高为什么有人买？因为网站还有“返利”，按照规定，缴纳15000元即可成为会员，之后每月可领取公司发放的返利1200元，返利期限15个月。

　　如果会员再拉自己的亲戚、朋友加入，还可以获得额外现金奖励。

　　截至案发，网站共发展会员200余人，涉案金额达到300余万元。

　　民警说，受害者绝大多数都是60岁以上的老年人，他们对于网购并不熟悉，出于对返利的追逐和对新生事物的热衷，落入了犯罪分子的陷阱中。