警方当场收缴的银行卡。通讯员供图

　　“我真的大意了！就凭一个电话，不仅全信了，还把自己的个人信息全都说了……”

　　今年1月份遭遇的这起诈骗案，让市民张先生(化姓)损失了整整295万元，等了大半年，张先生等来了一个好消息——近日，海曙警方抓获了涉嫌通讯网络犯罪的汪某等人，他们就是给诈骗张先生的主犯提供用于资金分流的银行卡的，这也让张先生相信，不久后或许主谋就会落网。

　　昨天，记者从海曙警方了解了此案的详情。

　　接到诈骗电话，他把资金情况和盘托出

　　2018年1月30日上午，张先生接到了自称是“武汉医保中心”工作人员的电话：“我们查到，有人用你的名义在武汉办了一张医保卡，骗取16000元的医疗保险费。”

　　张先生顿时慌了神，自己从来没去过武汉，怎么会跟武汉的案件扯上关系呢？

　　听到张先生发问，对方却安抚说：“我们接下来会把电话转接到武汉的刑侦部门，你只要好好配合他们的工作就行。”接着，一个自称“陈警官”的人，接过了话头。

　　“张先生，既然对方是用你的名义办的医保卡，有一些工作还要你配合。首先，我们需要审核一下你的资金情况。”六神无主的张先生顾不上事件真假，丝毫没有疑虑“武汉刑侦”跟他的一番对话是不是变相地在套他的家底，把自己的经济状况和盘托出，连钱存在了哪个银行都说得一清二楚。

　　“这样，你既然在建设银行和宁波银行存了钱，就请你去这两个银行办个U盾，我们好把资金转到安全区。”听了“陈警官”的话，担心自己银行卡资金安全的张先生，迅速赶到银行，办理好了两个U盾。

　　诈骗犯处处设计，他被转移了295万元资金

　　回到家后，还没来得及喘口气，张先生又接到了对方的来电。

　　“我已经办理好U盾了，下一步该做什么？”

　　“我们给你一个网址，你登上去下载一款协查软件吧，以便我们帮你核查资金。”

　　张先生立刻登录了对方提供的“最高人民检察院”的网址，果然看到了一款协查软件。

　　心急如焚的张先生不知道的是，这武汉医保中心和刑侦大队，都是诈骗团伙编出来的，就连最高检的网站和协查软件，也是诈骗团伙布置好的陷阱。

　　网站是伪造的，而软件则是一款能够远程控制的木马软件。一旦下载，诈骗团伙哪怕远在千里之外也能轻而易举地操控电脑……

　　下载完成后，张先生刚把两个U盾插入电脑，电脑黑屏了。

　　此时，诈骗团伙一边假意安抚张先生的情绪，一边操控他的电脑，还诱导张先生提供银行发送的短信验证码和U盾动态口令。

　　等把信息都发过去后，之前还跟张先生保持密切联系的“陈警官”，再也没回复任何消息。而在张先生的手机上，却接二连三收到银行转账扣款的短信，达295万元人民币。

　　此时，张先生才发现自己是被冒充公检法的网络诈骗分子给骗了，这才慌忙报警。

　　黑灰产业倒卖银行卡，这个团伙被警方打掉

　　接到报警后，海曙公安成立专案组，展开侦查。

　　其中参与案件侦破的陈军警官说，他们通过查询涉案的资金流向，发现张先生被骗的295万元很快流向了200多张银行卡。

　　在大量取证和大数据研判之后，警方掌握了一个以汪某为首的贩卖银行卡的团伙。8月21日，海曙警方在河南驻马店抓获包括汪某在内的五名犯罪嫌疑人，缴获作案使用的银行卡20余张。

　　据汪某交代，他们是受上家的指令，专门收购、倒卖银行卡，来为诈骗集团分流诈骗取款、转账等非法洗钱活动得来的资金。

　　“我们收银行卡有很多渠道，有从专门卖卡的人那里收的，也有在各个劳动力市场收的。”汪某说，他们往往在江苏、湖北、浙江等几个省来回跑，以300—800元/张的价格收购银行卡，再以900—1200元/张的价格转手卖给上家。

　　陈军告诉记者，倒卖银行卡用来洗钱的行为，被行内称为“黑灰产业链”。他说：“黑灰产业链的利润很高，有人即使知道是犯罪行为，也会铤而走险。整个产业链非常松散，参与倒卖的每个人都有不同的渠道。”

　　记者了解到，汪某除了参与张先生诈骗案件之外，还参与过四川宜宾冒充公检法的诈骗案件，这起案件的涉案金额高达3000余万元。此外，还冒充购物纠纷诈骗英国留学生十余万人民币的案件等。可谓是“来者不拒”，和境外诈骗集团勾结转移资金。

　　随着汪某等人的落网，案件的侦查有了进一步的发展。目前，案件还在调查中。