“假租赁、真圈钱”——浙租通过关联交易方式,为其大股东圈钱逾20亿元。因其无法清偿银行到期债务,而华融作为债权人的代表,以债转股对价7.1亿元入主
《财经时报》从多个信息来源获悉,作为融资租赁的“旗舰”——浙江金融租赁公司(以下称“浙租”)的股权,已于12月1日被中国华融资产管理公司(以下简称华融)购买,交易过渡期为一个月。一个月之后,华融又将如何处置这笔资产,目前还不得而知。
据悉,被接管的主要原因是“假租赁、真圈钱”,浙租通过关联交易的方式,为股东圈钱逾20亿元。浙租90%以上股权归“明天系”所有。
除去浙租外,当年被银监会批准的16家金融租赁公司,目前只剩下5家国有控股的公司——深圳、江苏、河北、山西四家金融租赁有限公司和外贸金融租赁公司,其他均已歇业、停业或关闭。
在中国的金融租赁业中,浙租目前是唯一一家民营资本控制的企业,这意味着,因为上述事件,前一轮由民间注资而起的“金融租赁业第二次腾飞”就此告终。
“旗帜”倒了
浙租号称“中国金融租赁业的旗帜”。12月2日,《财经时报》数次拨打浙租电话,但一直无人接听。业界人士称,现在已经是华融的人在管理浙租了。
据了解,之所以是华融购买,原因在于浙租无法清偿银行到期债务,而华融作为债权人的代表,以债转股对价7.1亿元入主浙租。
浙江省租赁行业协会秘书长何凌告诉《财经时报》,他不清楚这一事件,也没有接到任何相关的通知。他强调,浙租以往的业绩很不错。
有消息说,银监会从一个月前就已经开始对浙租进行调查,结果出乎意料,竟曝出20亿元资金的巨额关联交易。
据介绍,浙租替大股东圈钱是通过所谓“回租”的方式完成的。
具体操作步骤是,首先由浙租将大股东的资产购为己有,然后以此资产作为抵押向银行贷款;第二步,浙租将资产重新租给大股东,同时将从银行获得的资金一并交与大股东使用。
这个过程中所暴露的违规行为是,大股东出售给浙租的很多资产是不存在的。
据称,银监会已派驻三人“每天在浙租坐班”。消息人士称,浙租的做法太“不得人心”,以致有今日结局,至于浙租怎么“不得人心”,则讳莫如深。
过去的辉煌
浙租总部设在浙江杭州,成立于1984年。
经历20年的发展,浙租总资产由50万元发展到现在的56.8亿元,占金融租赁业资产的1/4强,成为中国金融租赁业响当当的一块“招牌”。
其服务领域,也从提供企业设备融资租赁,发展到交通运输、医疗设备、印刷、传媒、环保(水务)、不动产等行业。业务范围从浙江扩展到了北京、上海、江苏等二十多个省(市、自治区)。
浙租留给该行业最大的印象,是至今还为人标榜的“浙租模式”,带领了中国金融租赁行业的第二次腾飞。
资料显示,浙租成立20年时间,带动了相关投资1600亿元,甚至中国金融学会金融租赁专业委员会的专职人员工资,也系浙租发放。
灭顶之灾?
在业内人士看来,这一行业“旗舰”的沉没,也许会将金融租赁业带入又一个寒冬,甚至可能是灭顶之灾。
之前,受亚洲金融危机影响,中国金融租赁业曾在1999年遭遇了行业的第一次危机,正是民营资本的涌入,给了这一行业起死回生的动力。
2000年7月,央行颁布《金融租赁公司管理办法》,金融租赁业开始向民营资本开放。随后,三九、德隆、明天、托普等几大系,相继进入金融租赁行业。
但民营资本进来以后才发现,这个金融牌照并不好用,除了融资租赁属金融业务外,其他金融业务基本不得进入。时至今日,随着浙租被接管,民营资本已经全部退出金融租赁业。
据初步统计,民营资本至今通过金融租赁公司总共圈钱近50亿元。专家透露,金融租赁业150多亿元资产中,至少有一半是不良负债,而全行业1/3被用于租赁的资产,实际也是用来圈钱的假资产。
业界担心,“浙租事件”打掉了银行对金融租赁公司融资的最后一点信任。没有资金来源,金融租赁形同虚设,灭顶之灾或将因此来临。不过,也有专家乐观地认为,这可能成为金融租赁业脱胎换骨的转折点。
据透露,很多商业银行已经开始涉足融资租赁业务:广发银行和民生银行开始开展直接或间接的融资租赁业务,四大国有银行,也从年初开始纷纷关注金融租赁行业。专家乐观预见,2006年“说不定就是金融租赁的银行年”。