浙江在线05月23日讯
瑞安人陈某因做外贸生意需兑换美元,却被两名自称香港籍的男子,骗走了银行卡里的565万元。
警方非常重视此案,很快将3名嫌疑人抓捕归案。昨天,瑞安检察院以涉嫌信用卡诈骗罪,正式批捕3名嫌疑人。
超低汇率引人上钩
今年1月底,两名广东男子和一名香港男子,合力导演了一幕骗局。当时他们提出的兑换价格是576元人民币兑100美元,远低于正常汇率。
陈某回忆说,当时他经人介绍,认识了自称是香港人的林某、邓某。因做外贸生意需要兑换100万美元,为贪小便宜,他就想通过非法换汇渠道换钱。
林某、邓某听说后,赶到瑞安,开出了一个诱人的价格:兑换100万美元,只要576元万人民币。陈某一想,这一来一去,可以省下100万元人民币。
陈某也是商场老手,起先警惕性很高,就提出要先看看对方实力如何。
林某立即打电话给香港人阙某,要求对方打800万港币到银行卡上,以此作为担保资金。
看到账户上的数字,陈某相信了,一步步陷入圈套。
ATM机验资后对方消失了
林某展示自己“实力”的同时,不忘催陈某赶紧交易。他让陈某到银行新办一张信用卡,存入576万元人民币,6位数的密码,双方各保管3位。
2月1日上午,陈某按对方要求,将576万元存入卡内。
此时,诈骗团伙另一名成员邓某出马了。他赶到深圳,找到阙某,托他伪造一份100万美元的汇款单。
阙某很快办妥了各项事宜。邓某又给了阙某一个传真号,让他赶紧返回香港,用当地传真机,将假汇款单传真到瑞安。
他们之所以如此周折,就是为了让陈某相信,100万美元已经到位了。
2月1日下午,陈某收到了从香港发来的“银行回单”传真,还和林某一起,找了一台ATM机验576万元是否还在。
双方约定,第2天正式交易。十几个小时后,当陈某联系林某、邓某时,对方已经关机。
克隆“伪卡”大肆提现
陈某感觉事情不妙,赶紧去银行查钱,发现卡里的500多万元,只剩下了10.9万元。钱全被人在澳门刷卡消费了。
陈某感到奇怪,银行卡在自己身上,密码没有透露过,钱怎会不翼而飞?
警方很快介入调查,发现林某、邓某的香港人身份都是伪造的,银行回单传真也是假的,根本没存入100万美元。
先前还在瑞安的林某,已于2月2日凌晨逃离。
警方了解到,问题就出在2月1日下午那次ATM机验资。陈某操作机器时,林某一直站在旁边,趁机偷看到了陈某掌握的3位密码。
这个诈骗团伙,事先复制了银行卡信息,随后克隆制作了“伪卡”,在香港、澳门大肆消费、提现。
目前,警方已追回200多万元财物。