浙江在线09月29日讯9月27日晚，东阳市公安局经侦大队在“利剑11号”行动中，针对利用POS机套现进行打击，传唤了6名嫌疑对象。

　　自今年2月以来，东阳共破获银行卡犯罪案件56起，其中涉嫌POS机套现非法经营5起，涉案金额2000多万元。

　　6台POS机套现600余万

　　所谓信用卡套现，是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以刷卡消费的名义取现。目前常用的套现手法主要有通过中介POS机刷卡付手续费套现和借助互联网，通过诸如支付宝等网络支付工具，进行虚假交易套现。

　　29岁的东阳南马镇人吴某，就利用银行发放的POS机，帮助信用卡持有人套现，从中赚取手续费。

　　2009年1月至12月，吴某以开五金商行、饰品店等名义，先后向银行申请办理了4台POS机。截至今年5月底案发，吴某用这4台POS机帮助信用卡持有人非法套现200余万元。

　　2009年12月底，吴某按刷卡数额的0.5%支付好处费，租用他人一台POS机，帮助信用卡持有人非法套现158万余元。今年5月，吴某通过QQ聊天，购买到一台用户名为江西某公司的POS机，放置在东阳一家五金商行内，帮助信用卡持有人非法套现。

　　通过这购买或租用的6台POS机，吴某共套现600余万元。

　　7月2日，吴某被依法逮捕。吴某非法经营获利的6万余元被追缴，此案现已进入司法审理阶段。

　　透支后拒不归还

　　39岁的东阳横店人沈某，2004年向某银行申办了一张贷记卡。截至案发，沈某欠下银行本金25345元(包括透支息5399元、年费50元)，利息、滞纳金17767元，共计43100多元。发卡银行于2006年8月开始，就向沈某催讨，但沈某更改了联系方式，拒不归还。今年6月，慑于警方压力，沈某向公安机关投案自首，并主动退出赃款43100多元。

　　9月初，沈某被判处管制8个月。

　　银行发卡及管理存在隐患

　　东阳警方将相关案例汇总分析后，发现一些发卡银行在发卡及管理环节存在着诸多问题。

　　各商业银行为了抢占市场份额，放宽了银行卡的准入条件。有些持卡人根本没有稳定的职业和收入，银行竟默许申请人随意虚构；有的则仅凭他人的身份证复印件就给予办卡，致使不法之徒有机可乘，信用卡犯罪高发。

　　对此，东阳警方对存在问题的发卡银行发出了36份有针对性的整改建议书。

　　据金华日报 徐步文 张黎明