市民注意：假币、非法集资、信用卡诈骗这些是浙江经济犯罪高发案

　　浙江在线杭州1月25日讯(记者 李敏 通讯员 金立操)　丽水银泰房产非法吸收公众存款案涉案金额达10个亿，涉及3万人；

　　境外伪卡在境内消费、境内外人员勾结在境内实施信用卡诈骗等活动在我省已连续发生多起，去年全省立信用证诈骗案件18起，涉案金额10余亿元；

　　去年下半年以来，我省公安机关连续破获了16起贩运、出售“HD90”版假币案件，缴获假币120余万元……

　　25日，浙江经济犯罪防范宣传日，省公安厅经侦总队悉数将破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪两类金融犯罪案件的“案底”一一抖出，希引起我省群众注意。

　　关键词：非法集资

　　典型案例：丽水银泰案

　　2008年7月，丽水市公安机关侦办的丽水银泰房地产集团有限公司非法吸收公众存款案，一案涉及15900余户近3万人10亿余元。

　　全年共立非法吸收公众存款案件近200起，集资诈骗案件40多起，同比大幅上升。其中共立1亿元以上非法吸收公众存款案件17起。

　　警方析案：揭秘非法集资表现形式

　　警方说，非法集资案件的表现形式其实有规律可循，而我省，也以6种形式最为普遍。

　　企业和个人以民间借贷为幌子，以高息为诱饵，进行非法集资；利用民间会、社或者地下钱庄进行非法集资；担保、典当、投资咨询、房地产中介等机构超范围经营向公众进行融资，或者依托资金“掮客”在社会上组织吸收资金，放贷给他人从中牟利的；企业、事业单位为生产经营所需，以承诺还本分红或者付息的方法，向社会不特定对象筹集资金，造成严重后果的；借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

　　如果您碰到上述情形的融资要求，要多留点心眼，很有可能就是非法集资。

　　记者旁白：非法集资具有欺骗性、诱惑性和维权难等特性，非法集资行为人往往会以许诺高额回报，多为银行同期利息的数倍，或隐瞒真实情况，花言巧语迷惑债权人，千方百计获取债权人的资金。

　　为保证投资安全，建议居民和公司企业应当选择正当的投资渠道，要把安全放在第一位。关键词：假币犯罪

　　典型案例：宁波“HD90”案

　　宁波江东经侦大队破获的一起出售假币案件，当场缴获冠字号码HD90版假币25万余元。

　　去年下半年以来，我省公安机关连续破获了16起贩运、出售“HD90”版假币案件，缴获假币120余万元。

　　警方析案：假币犯罪易与盗、毒、赌交织

　　浙江省公安厅经侦总队负责人说，假币犯罪与盗窃、毒品、诈骗、赌博、卖淫等其他性质的违法犯罪活动相互交织。

　　哪些属于假币犯罪呢？警方说，明知是假币而出售、购买、运输、使用和持有较大数量假币、使用大面额假币实施以假换真的调包违法行为较为猖獗的均为假币犯罪。

　　警方也欢迎市民举报假币犯罪，一经查实，最高可奖励人民币30万元。

　　记者旁白：收到可疑货币，应及时到就近银行进行鉴别，如属假币，应配合银行金融机构开展收缴工作，并积极向公安机关报案。

　　广大群众和商家在消费、交易过程中，尽量养成使用信用卡或银行转帐的习惯，在发生大面额现金收付情况时，应注意记住票面冠字号码尾数，谨防不法分子采取掉包手法从而遭受经济损失。

　　关键词：信用卡、证诈骗

　　典型案例：温州鹿城恶意套现案

　　温州鹿城公安分局立案侦查的伪造银行信用卡恶意套现案中，犯罪嫌疑人徐某等十余人，利用盗取的银行客户资料在境外伪造假卡数十余张，在温州、杭州等地大肆刷卡套现，成功交易59.98万元。

　　据调查，该伙犯罪嫌疑人已持有多家商业银行的大量信用卡磁条信息及卡号资料，如不及时破案，将会有更多合法持卡人的经济利益被侵害。

　　警方析案：恶意透支套现案占信用卡案7成

　　去年，全省共立信用卡诈骗案件350起，涉案金额1789.73万元，同比分别上升了209.73%和220.77%。

　　警方说，其犯罪手段主要有两类，一类利用虚假或冒领身份资料申领银行卡恶意透支或套现，此类行为占信用卡犯罪案件的70%以上。另外，信用证案件也值得关注，2008年，全省立信用证诈骗案件18起，涉案金额10余亿元。

　　记者旁白：如果对自己的银行账户有疑问，可持卡到银行营业网点进行查询或拨打相关的客服电话。在使用信用卡或银行卡进行消费后，要看清收回的是否是你本人的信用卡。