经济犯罪严重破坏市场经济秩序，威胁国家经济安全，侵蚀企业合法权益，危及群众生命财产安全，影响社会和谐稳定。多年来，浙江省公安机关以维护人民利益、护航经济发展为己任，对破坏社会主义市场秩序的经济犯罪坚持“零容忍”，对查办影响群众切身利益的经济案件坚持“零懈怠”。

　　特别是今年3月公安部部署开展严厉打击经济犯罪“破案会战”以来，全省公安机关以“保民生保发展保稳定，促规范促基础促形象”为目标，全领域出击、全警种作战、全社会参与，向各类经济犯罪发起凌厉攻势，取得显著成效。

　　3月至8月底，全省各级经侦、治安、刑侦等警种全警出动，银行、审计、税务、质检、工商、卫生等各级职能部门协同作战，全面开展对经济犯罪活动全领域、跨区域、全流程围剿，据不完全统计，共破各类经济犯罪案件1万多起，移送起诉犯罪嫌疑人2.5万多名，发起全国性集群战役126次。7月9日，全省公安机关提前完成公安部下达的“破案会战”各项任务指标，公安部主要领导签发嘉奖令对浙江省公安机关通令嘉奖，截至8月底，浙江省“破案会战”战绩居全国前列。

　　通过开展声势浩大的“破案会战”，对经济犯罪形成了围剿态势，强力挤压了经济犯罪生存空间，有力震慑了犯罪分子的嚣张气焰，经济犯罪案件高发势头得到了有效遏制；群众反映强烈的制售假冒伪劣商品、传销、非法集资、银行卡诈骗、制售假发票、合同诈骗、商业贿赂等经济犯罪受到重击，有效规范了经济秩序，保障了经济的健康发展，维护了民生权益；有效改变了打击经济犯罪坐等报案的被动警务模式，深化发展了打击经济犯罪的集群战役主战模式，充分展现了多警种合成作战、区域警务协作的优势；公安机关与行政执法机关、经济管理部门之间的协商更加密切，行政执法与刑事执法衔接机制更加顺畅；大力实施民意主导警务战略，坚持“打击与防范并举”、“大案与小案并重”，正确处理“及时破案与全力追赃”、“严格执法与宽严相济”等关系，实现了执法效果与经济效果、社会效果的有机统一。

　　面对花样翻新、层出不穷的经济犯罪，浙江省公安厅经济犯罪侦查总队在不断加大打击力度的同时，选取了一些典型案例，提醒大家注意防范，共同营造良好的经济发展环境。

　　案例一：集资诈骗资金洗钱

　　近日，杭州临安市公安局经侦大队破获一起为集资诈骗犯罪嫌疑人提供资金账户的洗钱案，涉案金额高达3亿余元。犯罪嫌疑人黄某目前已被移送起诉。据悉，这是杭州地区首例以金融犯罪为上游犯罪移送起诉的洗钱案。

　　2009年5月，黄某在明知陈某进行非法集资的情况下，帮助陈某到证券公司开设证券账户，并办理了一张银行卡与该账户绑定。此后，陈某利用黄某的证券账户，将非法集资而来的资金用于炒股，累计证券成交金额达3亿余元。

　　【警方提醒】

　　根据法律规定洗钱罪的上游犯罪不仅包括毒品、黑社会性质的组织、恐怖活动、走私和贪污贿赂犯罪，还包括破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪。在明知不法分子实施犯罪时，不应为其提供资金账户帮助，否则，可能会因一时糊涂而陷入犯罪；另外，平时要注意保管好自己的身份证件，以免因遗失等原因被犯罪分子用于开设资金账户，给自己带来不必要的麻烦。

　　案例二：信用卡诈骗

　　今年5月，宁波江东警方成功破获了一起利用读卡器窃取信用卡个人信息的特大信用卡诈骗案，捣毁了一个在全国多地流窜作案的广东电白籍犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人14名，缴获价值120万元的赃物和测录器、伪卡等作案工具。

　　自去年10月以来，宁波相继发生数起金额巨大的个人信用卡被异地盗刷案件。在浙江省公安厅、宁波市公安局的协调指导和广州、成都等地公安机关的协助下，宁波江东警方经过缜密侦查，先后辗转广东、重庆、湖南、上海等省市，抓获犯罪嫌疑人14名。

　　今年3月底由公安部经侦局牵头，浙江、上海、湖南、广东、重庆等地公安机关在宁波召开本案集群战役部署会，并开展案件串并核查。截至目前，全国各地公安机关已成功串并侦破同类案件近百起，总涉案价值达400余万元。

　　【警方提醒】

　　在此次打击经济犯罪“破案会战”中，浙江省涉及信用卡诈骗犯罪案件呈多发态势。为此，希望大家在进行信用卡支付交易时，要做到卡不离身，防止信用卡信息泄露；在输入密码时要注意遮挡，以防他人窥窃。

　　案例三：POS机非法套现

　　8月9日，温州、乐清两级公安机关，出动百余名警力，多地同时收网，打掉一个特大信用卡非法套现团伙，抓获涉案人员29名。据初步估算，该团伙涉案金额近100亿元。

　　今年5月，乐清市公安局发现一个以徐某为首的特大POS机非法套现团伙，在温州以及全国各地进行非法套现。

　　警方经过缜密侦查，掌握了这个团伙犯罪的充分证据。为此，公安部经侦局部署全国涉案地公安机关开展集群战役。8月9日11时30分，温州市公安机关出动数百名警力，在温州鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动，将该团伙一网打尽。在徐某的一个套现窝点里，民警当场查获POS机120余部和成堆的银行消费清单。

　　经查，嫌疑人徐某组织数十人，从西宁、深圳、广州等地的POS机供应商处租用大量POS机，在温州设点从事非法套现，并将从外地办理的POS机租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点，从事非法套现。

　　【警方提醒】

　　最高人民法院、最高人民检察院于2009年12月16日起公布实施的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定：商户协助持卡人套现，将以“非法经营罪”进行定罪处罚。据相关法律规定：持卡人以非法占有为目的，恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

　　案例四：制售假减肥药

　　一瓶成本只有5元的假减肥药，换上畅销品牌的外包装，转手就可以卖到98到138元不等。

　　7月25日，在公安部的统一指挥下，金华警方联合药监部门，出动经侦、治安、特警等部门警力共60余人，一举打掉了一个生产和销售假减肥药的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人10名，捣毁假药生产、储存、销售窝点6个，缴获压板机、灌装机等生产设备12台，收缴各种假药原料6.5吨，成品、半成品“九正减肥胶囊”、“左旋肉碱茶多酚胶囊”等假减肥药十余种，共计1100多箱。

　　警方发现，“左旋肉碱茶多酚胶囊”的主要成分是家中做菜常用的淀粉。药监部门从这些假减肥药中检验出了另一种成分——西布曲明，这种成分是中枢神经抑制剂，有可能引起心脑血管疾病，还会出现口干、厌食、失眠、肝功能异常等反应。

　　【警方提醒】

　　购买药品应当到正规药店，网上购药更要谨慎。

　　案例五：骗取出口退税

　　今年3月26日，衢州市公安局经侦支队立案侦查“3·26”骗取出口退税案时发现：犯罪嫌疑人崔某、毛某等人在广州组织未纳税服装出口，利用衢州的服装生产企业和外贸出口平台，采取按票面金额6%至8%支付开票费的手段，先后从广东、浙江、江苏、湖北等12个省、市的150家企业大肆虚开进项增值税发票，涉及增值税专用发票1003份，发票金额达1.13亿元，在衢州骗取出口退税款1400万元。

　　鉴于案件涉及面广，案情重大，4月24日，该案被公安部列为督办案件。公安部经侦局要求衢州警方进一步扩大案件获取线索，待时机成熟时再发起集群战役。衢州警方根据公安部的要求，投入精干警力集中攻坚。7月15日，在公安部的指挥下，浙江、山东、江苏、广东等地公安机关统一行动，一举捣毁了这个骗取出口退税犯罪团伙。

　　经查证，2009年5月以来，犯罪嫌疑人崔某为骗取国家出口退税款，与衢州柯城某帽厂负责人毛某、衢州市某贸易有限公司负责人鲁某联系商定后，由帽厂根据崔某提供的样衣组织生产加工少量外贸服装外，大部分服装由崔某在广州采购，并由鲁某的贸易公司负责全部出口服装的定仓、报关、离境运输、收汇核销和退税等。目前涉案的8名犯罪嫌疑人已移送检察机关起诉。被骗的1400万元税款已经全部追回。

　　【警方提醒】

　　骗取出口退税往往以虚开进项增值税专用发票为主要犯罪手段。单位或个人都可以成为虚开增值税专用发票犯罪的主体。目前，我国法律对虚开增值税专用发票犯罪的行为作出明确界定，即让他人为自己虚开、为他人虚开、介绍他人虚开，为自己虚开这四类行为均属于虚开增值税专用发票罪的范畴。单位和个人使用、买卖等虚开增值税专用发票属于违法犯罪行为，税务机关将依法查处；构成犯罪的，公安机关将依法追究刑事责任。

　　案例六：制售假冒名牌商品

　　今年4月初，仙居县公安局辖区的一些派出所民警下村走访时发现：在许多乡村小超市里卖的卫生巾，质量有问题。民警在调解群众纠纷的同时，细心记录下了村民反映的卫生巾品牌。民警发现，被反映有质量问题的卫生巾，全部都是一线的知名品牌。

　　为了确定这些卫生巾的真伪，仙居县公安局邀请了知名品牌卫生巾在台州的总经销商来辨认。经鉴别，这些“名牌”卫生巾质量低劣，包装简陋，全部是假冒产品。4月20日，警方以新开超市需要购买大量卫生巾为由，联系了这些兜售卫生巾的人。

　　民警在调查中发现，这些问题卫生巾都来自同一源头，送货的是一辆外地牌照的可疑面包车。按照和“订购者”的约定，这辆可疑面包车在下各镇三角站附近停下。车子刚停下，就被警车包围了，车上的4个人束手就擒。警方在车上查获假冒的知名品牌卫生巾71箱，共计3000余包，同时还查出大量在浙江境内销售的清单。

　　据嫌疑人交代，从2011年开始，他们通过一个姓邓的女子，从湖南长沙“方老板”那里购买了大量假冒的名牌卫生巾，然后运到浙江各地，选择乡村和城乡接合部的小超市、小卖部进行销售。

　　经过调查，仙居警方最终锁定一名36岁的湖南平江男子方阿珍。经过近3个月的侦查，方阿珍身后一个巨大的制假、售假集团浮现出来。方阿珍是集团里几个中心人物之一，主管货源和协调运作，并组织亲戚、老乡在全国各地设立了76个省级代理点。他们以8分钱每片和7分钱每个的价格，从广东、福建、重庆等地不同厂家收购卫生巾片料和名牌包装袋，然后召集一些人在简陋的仓库里进行包装加工。劣质的卫生巾摇身一变成了名牌产品。

　　据方某的妻子交代，她负责以电话、短信等方式联系下家，以每箱100元左右的价格将包装好的假卫生巾发给代理商，而后代理商再以每箱140元左右的价格批发给零售商。因为大型超市质量把关较严格，他们的假卫生巾多数兜售给了乡村和城乡接合部的便利店和小超市。

　　据统计，自2008年以来，方阿珍造假集团已经累计向浙江、湖南、广东、福建、重庆、江西、广西等17个省(市、自治区)销售假冒名牌卫生巾3000多万包，销售金额达1.5亿余元。

　　7月12日上午10时，一场横跨17个省(市、自治区)的联手收网行动在全国同时打响。方阿珍夫妇等多人在湖南长沙落网。警方共抓获犯罪嫌疑人41名，捣毁制假窝点3个，储存仓库13个，扣押制假设备35件，查获假冒名牌卫生巾1600万余片，半成品1000万余片，假冒注册商标包装袋、包装箱20余万件。

　　目前，这起案件还在进一步调查之中。

　　【警方提醒】

　　可能还有一部分假冒产品在乡村小超市的货架上售卖，警方希望通过各种媒体宣传，告诉广大群众一个甄别真假最简易的方法：真品一般是真空包装，用手轻轻挤压包装，它会自然恢复到原状，而假货则不会。